專利名稱：一種資金管理的監(jiān)控方法和系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及計算機應(yīng)用技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種資金管理的監(jiān)控 方法和系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
由手現(xiàn)在的大中型建設(shè)項目不僅資金量大，而且項目承包商多， 業(yè)主對建設(shè)資金的監(jiān)管難度較大，會出現(xiàn)業(yè)主按合同向承包商支付了 工程款，但承包商卻挪用款項，致使部分項目建設(shè)工人拿不到工資， 原材料供應(yīng)商拿不到貨款的現(xiàn)象，從而影響到項目的進度、業(yè)主的聲 譽、及社會秩序的穩(wěn)定，大中型建設(shè)項目的投資方對建設(shè)資金如何進 行有效管理有迫切的需求。項目建設(shè)資金管理系統(tǒng)的開發(fā)使用，能夠 使項目投資方清晰了解和掌握項目建設(shè)資金使用情況，幫助項目投資 方有效管理項目的建設(shè)資金，增強承建商使用項目建設(shè)資金的透明度， 切實為客戶提供增值服務(wù)，為增強銀企合作，爭取大中型項目在銀行 的業(yè)務(wù)量提供支持。

發(fā)明內(nèi)容
基于現(xiàn)有技術(shù)的不足，本發(fā)明實施例要解決的技術(shù)問題在于提供 一 種 資金管理的監(jiān)控方法和系統(tǒng)，使項目投資方清晰了解和掌握項目資金 使用情況，幫助項目投資方有效監(jiān)管項目的資金。
本發(fā)明的目的通過以下技術(shù)方案實現(xiàn) 一種資金管理的監(jiān)控方法， 包括以下步驟
輸入監(jiān)控帳號信息，根據(jù)所述監(jiān)控賬號信息讀取其對應(yīng)被監(jiān)控方
5的交易流水信息；
對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成對應(yīng)的聚組數(shù)據(jù)； 監(jiān)控方查詢由所述聚組數(shù)據(jù)構(gòu)成的報表。
具體地，所述查詢由聚組數(shù)據(jù)形成的報表步驟之后還包括以下步
驟
設(shè)定預(yù)警事項的門限值參數(shù)；
判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所述預(yù)警事項的門限值，如果是，則 自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
其中，所述預(yù)警事項的參數(shù)包括交易時間參數(shù)、交易限額參數(shù)、預(yù) 警信息設(shè)置周期參數(shù)。所述根據(jù)賬號信息讀取其對應(yīng)的交易流水信息 是通過增量方式讀取的。查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表之前要進行 身份認(rèn)證。
本發(fā)明還提供一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，包括
數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，用于將其存儲的賬號信息發(fā)送給數(shù)據(jù)返還主機、以 及對從數(shù)據(jù)返還主機獲得的交易流水信息進行聚組處理，形成聚組數(shù) 據(jù)及其報表；
數(shù)據(jù)返還主機，用于抽取所述賬號信息對應(yīng)的交易流水信息； WEB服務(wù)器，用于監(jiān)控方查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表。
具體地，系統(tǒng)還包括個人管理終端，用于負(fù)責(zé)內(nèi)部操作員管理、操 作日志查詢、客戶簽解約及簽約信息變更、增加刪除承建商信息、增 加刪除承建商帳號、查詢客戶關(guān)注帳號交易報表及流水。所述WEB 服務(wù)器還用于上傳用戶設(shè)定的預(yù)警事項的門限值參數(shù)至所述數(shù)據(jù)庫服 務(wù)器，所述數(shù)據(jù)庫服務(wù)器還用于根據(jù)所述聚組數(shù)據(jù)和預(yù)警事項的門限 值參數(shù)，標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
所述數(shù)據(jù)庫服務(wù)器包括接收模塊，用于接收所述WEB服務(wù)器上傳的預(yù)警事項的門限值參 數(shù)和個人管理終端上傳的監(jiān)控賬號信息并傳送至存儲模塊；
存儲模塊，用于存儲相關(guān)的客戶簽約主檔、內(nèi)部管理員操作員主檔、 監(jiān)控帳號信息及交易流水、系統(tǒng)管理參數(shù)信息、客戶設(shè)定預(yù)警參數(shù)信 息以及相關(guān)報表的聚組數(shù)據(jù)；
發(fā)送模塊，用于將所述監(jiān)控賬號信息發(fā)送給所述數(shù)據(jù)返還主機； 讀取模塊，用于從數(shù)據(jù)返還主機讀取所述監(jiān)控賬號信息對應(yīng)的交易 流水信息；
聚組處理模塊，用于對所述交易流水信息進行聚組處理，形成聚組
數(shù)據(jù)及其報表；
預(yù)警標(biāo)示模塊，用于判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所迷預(yù)警事項的門 限值，如果是，則自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
所述WEB服務(wù)器中還包含身份認(rèn)證模塊，用于對用戶進行身份認(rèn) 證。所述WEB服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器之間設(shè)置有防火墻，用于隔離 及保護所述WEB服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器；所述WEB服務(wù)器與互聯(lián)網(wǎng) 之間也設(shè)置有用于隔離及保護所述WEB服務(wù)器的防火墻。
本發(fā)明公開的 一 種資金管理的監(jiān)控方法和系統(tǒng)，對交易流水信息進 行聚組處理，使項目投資方清晰了解和掌握項目資金使用情況，同時 還通過用戶設(shè)定預(yù)警事項的門限值參數(shù)并標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)，幫助 項目投資方有效監(jiān)管項目的資金，有助于避免拖欠工資、貨款等現(xiàn)象 的發(fā)生，確保項目資金的正常使用。


圖l是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)實施例1的結(jié)構(gòu)示意圖。 圖2是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)實施例2的結(jié)構(gòu)示意圖。 圖3是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控方法實施例1的流程圖。圖4是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控方法實施例2的流程圖。 圖5是本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中監(jiān)控帳號信息的數(shù) 據(jù)表格。
圖6是本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中分類摘要信息的數(shù) 據(jù)表格。
圖7是本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中交易流水信息的數(shù) 據(jù)表格。
圖8是本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中的聚組數(shù)據(jù)表格。 圖9是本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中預(yù)警項目信息的數(shù) 據(jù)表格。
具體實施例方式
為使本發(fā)明更加容易理解，結(jié)合附圖對本發(fā)明作進一步闡述，但 附圖中的實施例不構(gòu)成對本發(fā)明的任何限制。
本發(fā)明實施例提供的資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)包含了項目資金查詢及 預(yù)警提示等功能，是一個提供給項目建設(shè)投資方控制及掌握項目建設(shè) 資金流向的綜合服務(wù)系統(tǒng)。
圖1為本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)實施例1的結(jié)構(gòu)示 意圖，該系統(tǒng)包括
數(shù)據(jù)庫服務(wù)器1，用于存放相關(guān)的客戶簽約主檔、內(nèi)部管理員操作 員主檔、關(guān)注監(jiān)控帳號信息及交易流水、系統(tǒng)管理參數(shù)信息、客戶設(shè) 定預(yù)警參數(shù)信息、相關(guān)報表的聚組數(shù)據(jù)等；同時部署日終處理應(yīng)用程 序，負(fù)責(zé)從數(shù)據(jù)返還主機2中獲取關(guān)注監(jiān)控帳號信息對應(yīng)的交易流水 信息，導(dǎo)入到本數(shù)據(jù)庫服務(wù)器并進行數(shù)據(jù)分類、轉(zhuǎn)換等聚組處理，同 時對客戶設(shè)定的預(yù)警項目進行日終處理。具體地，將其存儲的關(guān)注賬 號信息發(fā)送給數(shù)據(jù)返還主機2、從數(shù)據(jù)返還主機2獲取關(guān)注賬號信息
對應(yīng)的交易流水信息并進行聚組處理，形成聚組數(shù)據(jù)及其報表；數(shù)據(jù)返還主機2，通過其預(yù)設(shè)的日終處理應(yīng)用程序抽取所述賬號信 息對應(yīng)的交易流水信息并保存到文本文件；
WEB服務(wù)器3,用于監(jiān)控方5查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表； 運行提供給客戶及內(nèi)部管理人員使用的Web應(yīng)用，該WEB服務(wù)器以 B/S架構(gòu)的方式提供服務(wù)。
進一步，圖2是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)實施例2的 結(jié)構(gòu)示意圖。
該系統(tǒng)還包括個人管理終端4，用于負(fù)責(zé)內(nèi)部操作員管理、操作 日志查詢、客戶簽解約及簽約信息變更、增加刪除承建商信息、增加 刪除承建商帳號、查詢客戶關(guān)注帳號交易報表及流水等。另外還包括 監(jiān)控方5,這部分用戶為項目資金管理項目投資方，用戶可以查詢其 項目關(guān)注的承建商的項目資金使用情況報表及設(shè)定相應(yīng)的預(yù)警功能。
圖2中的數(shù)據(jù)庫服務(wù)器1具體包括
接收模塊101,用于接收所述WEB服務(wù)器3上傳的預(yù)警事項的門 限值參數(shù)和個人管理終端4上傳的賬號信息并傳送至存儲模塊102;
存儲模塊102,用于存儲相關(guān)的客戶簽約主檔、內(nèi)部管理員操作 員主檔、關(guān)注監(jiān)控帳號信息及交易流水、系統(tǒng)管理參數(shù)信息、客戶設(shè) 定預(yù)警參數(shù)信息以及相關(guān)報表的聚組數(shù)據(jù)等；
發(fā)送模塊103,用于將所述賬號信息發(fā)送給所述數(shù)據(jù)返還主機2;
讀取模塊104,用于從數(shù)據(jù)返還主機2讀取所述賬號信息對應(yīng)的 交易流水信息；
聚組處理模塊105，用于對所述交易流水信息進行聚組處理，形 成聚組數(shù)據(jù)及其報表；
預(yù)警標(biāo)示模塊106，用于判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所述預(yù)警事 項的門限值，如果是，則自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
所述WEB服務(wù)器3中還包含身份認(rèn)證模塊301,用于對用戶進行身份認(rèn)證，用戶登錄時為了防止客戶密碼被木馬程序竊取，要求在提 供鍵盤輸入密碼之外，同時提供使用軟鍵盤的方式輸入。通過使用附 加碼的方式防止黑客窮舉客戶密碼。
下面結(jié)合系統(tǒng)各個模塊來具體說明如何實現(xiàn)資金管理的監(jiān)控
1、 銀行內(nèi)部操作員通過個人管理終端4進行項目信息注冊，上傳 承建商信息及承建商監(jiān)控帳號信息給數(shù)據(jù)庫服務(wù)器1中的接收模塊 101，并存儲到存儲模塊102,發(fā)送模塊103將存儲模塊102中的承建 商帳號發(fā)送給數(shù)據(jù)返還主機2;
2、 數(shù)據(jù)返還主機2啟動日終處理應(yīng)用程序，根據(jù)承建商監(jiān)控帳號 信息導(dǎo)出對應(yīng)的當(dāng)日交易流水信息到文本文件；
3、 讀取模塊104從數(shù)據(jù)返還主機2中讀取含有當(dāng)日交易流水信息 的文本文件；
4、 聚組處理模塊105對所述交易流水信息進行聚組處理，形成聚 組數(shù)據(jù)及其報表；即將交易流水信息的數(shù)據(jù)進行分類、轉(zhuǎn)換，按項目 的所有承建商數(shù)據(jù)匯總、單個承建商數(shù)據(jù)匯總、單個承建商指定賬戶 的數(shù)據(jù)匯總，自動生成由所迷聚組數(shù)據(jù)形成的報表；
5、 監(jiān)控方5 (項目投資方)通過身份認(rèn)證模塊301認(rèn)證登錄系統(tǒng)， 再通過WEB服務(wù)器3查詢聚組處理模塊105生成的報表，使得投資 方對資金流向一目了然，這樣有利于對款項的用途進行監(jiān)控。
6、 監(jiān)控方5(項目投資方)同時可以預(yù)設(shè)預(yù)警事項的門限值參數(shù)
存儲在存儲模塊102中，包括按用途款項的交易時間參數(shù)、交易限額 參數(shù)、預(yù)警信息設(shè)置周期參數(shù)，預(yù)警標(biāo)示模塊106對預(yù)警事項的門限 值參數(shù)和聚組數(shù)據(jù)進行分析比對，如杲在聚組數(shù)據(jù)形成的報表中，其 顯示的按用途款項的交易時間與預(yù)設(shè)的交易時間參數(shù)不符合時，或者 顯示的交易金額大于預(yù)設(shè)的交易限額參數(shù)時，標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)為 預(yù)警狀態(tài)；那么當(dāng)投資方登錄查詢時則自動發(fā)出預(yù)警提示。
所述WEB服務(wù)器3與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器之間設(shè)置有防火墻7，用于隔 離及保護所述WEB服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器；所述WEB服務(wù)器與監(jiān)控 方5 (例如投資方)之間也設(shè)置有用于隔離及保護所述WEB服務(wù)器的 防火墻6。
一、下面具體說說上述系統(tǒng)前端的應(yīng)用開發(fā) 1、 Web服務(wù)器系統(tǒng)采用Tomcat作為Web服務(wù)器，操作系統(tǒng)為Linux,監(jiān)控方 及內(nèi)部管理用戶通過啟動不同的實例使用不同的端口提供服務(wù)。
2、 前端應(yīng)用開發(fā)語言
前端應(yīng)用以B/S結(jié)構(gòu)的方式提供，使用JSP及JAVA語音開發(fā)。 網(wǎng)頁使用左右結(jié)構(gòu)的樣式，左頁為樹狀菜單，右頁為數(shù)據(jù)輸入操作界 面及數(shù)據(jù)返回結(jié)果界面，如果返回結(jié)果列數(shù)過多，可以采用新建窗口 的方式顯示查詢結(jié)果。
3、 連接數(shù)據(jù)庫方式
使用JDBC for MS-SQL Server驅(qū)動程序連接后臺數(shù)據(jù)庫，連接數(shù) 據(jù)庫的用戶密碼必須加密存儲，并且提供更改數(shù)據(jù)庫的用戶密碼的操 作界面；控制連接數(shù)據(jù)庫的用戶權(quán)限，全部訪問數(shù)據(jù)庫的操作通過調(diào) 用存儲過程完成，數(shù)據(jù)庫用戶沒有訪問任何用戶表的權(quán)限，達到最大 限度地弱化數(shù)據(jù)庫的用戶權(quán)限。
4、 通過應(yīng)用防止SQL注入攻擊 在前端應(yīng)用程序中通過消除單引號、雙引號、分號、逗號、冒號
和連接號等方法杜絕黑客可能使用的SQL注入攻擊。 二、上述系統(tǒng)后端數(shù)據(jù)庫開發(fā)如下
1、 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器
項目建設(shè)資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫采用MS-SQL Server 2000,數(shù)據(jù)庫 建立在目前的網(wǎng)站數(shù)據(jù)庫服務(wù)器上，數(shù)據(jù)庫的備份策略按照目前網(wǎng)站 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器的數(shù)據(jù)庫備份策略執(zhí)行。
2、 使用存儲過程開發(fā)
前端應(yīng)用程序與后臺數(shù)據(jù)庫的接口全部使用存儲過程開發(fā)，由存 儲過程將結(jié)果集返還前端應(yīng)用程序處理，前端應(yīng)用程序要求支持多結(jié) 果集返還的處理。
圖3示出了本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控方法實施例1的流 程圖，該方法包括下列步驟
步驟S01，輸入監(jiān)控帳號信息，根據(jù)監(jiān)控賬號信息讀取其對應(yīng)的
被監(jiān)控方的交易流水信息；即根據(jù)承建商在銀行開設(shè)的對公賬號信息讀取其所有的交易流水信息，其包括交易日期、交易金額及分類摘要 信息等，其中分類摘要信息表示該筆交易所屬用途的分類類型，例如 將承建商的每筆付款按工資、原材料、設(shè)備款、分包工程款、費用、 其他六項款項用途進行分類。
步驟S02，對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成聚組數(shù) 據(jù)；即按項目的所有承建商數(shù)據(jù)匯總、單個承建商數(shù)據(jù)匯總、單個承 建商指定賬戶的數(shù)據(jù)匯總，系統(tǒng)自動生成由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表。
步驟S03,監(jiān)控方查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表；監(jiān)控方可通 過系統(tǒng)查詢功能對資金流向一 目了然，這樣有利于對款項的用途進行 監(jiān)控。
圖4是本發(fā)明提供的一種資金管理的監(jiān)控方法實施例2的流程圖， 圖4中提供的方法比圖3中提供的方法更具體，其中在圖3中的步驟 S03包括步驟S031,身份認(rèn)證；步驟S032之后還包括以下步驟
步驟S04，設(shè)定預(yù)警事項的參數(shù)；所述預(yù)警事項的參數(shù)包括按用 途款項的交易時間參數(shù)、交易限額參數(shù)、預(yù)警信息設(shè)置周期參數(shù)。
步驟S05,判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所述預(yù)警事項的門限值，
如果是，則自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)；即如果在聚組數(shù)據(jù)形成的報表
中，其顯示的按用途款項的交易時間與預(yù)設(shè)的交易時間參數(shù)不符合時，
或者顯示的交易金額大于預(yù)設(shè)的交易限額參數(shù)時，標(biāo)識預(yù)警事項的狀
態(tài)為預(yù)警狀態(tài)；那么當(dāng)投資方登錄查詢時則自動發(fā)出預(yù)警提示。這樣
可以對項目建設(shè)資金中工資、分包工程款、費用三類款項進行預(yù)警提
示。根據(jù)投資方在系統(tǒng)設(shè)置的預(yù)留的預(yù)警參數(shù)信息，在相關(guān)的項目交
易資金符合預(yù)警狀態(tài)時，只要投資方登錄項目建設(shè)資金管理系統(tǒng)，就
會在頁面中顯示預(yù)警提示信息。
其中在數(shù)據(jù)庫服務(wù)器1以及數(shù)據(jù)返還服務(wù)器2中部署的日終處理 應(yīng)用程序的開發(fā)流程如下
1、從數(shù)據(jù)庫服務(wù)器中導(dǎo)出客戶簽約的承建商帳號并保存到文本文件，通過FTP上傳到數(shù)據(jù)返還主機，同時上傳操作控制文件通知部署 在數(shù)據(jù)返還主才幾上的日終處理應(yīng)用程序運行。
2、 數(shù)據(jù)返還主機通過判斷控制文件啟動日終處理應(yīng)用程序，導(dǎo)入 承建商帳號并導(dǎo)出這些帳號對應(yīng)的當(dāng)日交易流水信息到文本文件，并 通過修改控制文件表示本操作已經(jīng)就緒。
3、 由部署在數(shù)據(jù)庫服務(wù)器上的日終處理應(yīng)用程序定時以FTP方式 讀取及判斷控制文件，如果抽取關(guān)注帳號返還流水已經(jīng)就緒，則通過 FTP從數(shù)據(jù)返還主機下載當(dāng)天的帳號交易流水并啟動執(zhí)行數(shù)據(jù)裝載及 聚組處理程序。
4、 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器執(zhí)行處理日終處理應(yīng)用程序轉(zhuǎn)載下載的交易流水 數(shù)據(jù)裝載，同時對交易流水進行聚組處理，形成聚組數(shù)據(jù)為客戶提供 報表查詢，處理完畢后啟動執(zhí)行客戶設(shè)定預(yù)警事項的子程序。
5、 數(shù)據(jù)庫服務(wù)器對客戶設(shè)定預(yù)警事項進行統(tǒng)計，標(biāo)識預(yù)警事項的 狀態(tài)。
作為參考，圖5示出了本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中 的監(jiān)控帳號信息的數(shù)據(jù)表格，監(jiān)控帳號信息包括承建商編號、賬號、 帳號類型、帳號狀態(tài)等數(shù)據(jù)；圖6示出了本發(fā)明實施例一種資金管理 的監(jiān)控系統(tǒng)中分類摘要信息的數(shù)據(jù)表格，分類摘要信息包括分類摘要 編碼、摘要名稱、摘要狀態(tài)等數(shù)據(jù)；圖7示出了本發(fā)明實施例一種資 金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中交易流水信息的數(shù)據(jù)表格，交易流水信息包括平 臺流水號、承建商帳號、交易日期、交易金額、分類摘要編碼等數(shù)據(jù)； 圖8示出了本發(fā)明實施例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中的聚組數(shù)據(jù)表 格，聚組數(shù)據(jù)表格包括聚組流水號、承建商編號及帳號、分類摘要編 碼、交易日期、累計交易金額及筆數(shù)等數(shù)據(jù)；圖9示出了本發(fā)明實施 例一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)中預(yù)警項目信息的數(shù)據(jù)表格，預(yù)警項目信 息包括預(yù)警項標(biāo)識、名稱、承建商編號、于近期起始時間、預(yù)警期天 數(shù)、預(yù)警上限金額、下限金額、預(yù)警類型、預(yù)警方式及狀態(tài)等數(shù)據(jù)。
采用本發(fā)明提供的資金管理的監(jiān)控方法及其系統(tǒng)，能有效管理企 業(yè)項目的建設(shè)資金，特別適用于大中型建設(shè)項目投資方對建設(shè)資金使 用情況及時有效管理，增強承建商使用款項的透明度，由項目建設(shè)投 資方要求承建商在銀行開設(shè)對公賬戶，承建商委托并授權(quán)銀行對其簽
13約的對公賬戶項目建設(shè)資金進行分類統(tǒng)計，并根據(jù)所述賬戶交易流水 信息自動生成相關(guān)監(jiān)控報表，讓項目建設(shè)投資方有效掌握項目建設(shè)資 金使用的情況，有助于確保項目建設(shè)資金的安全正常使用，防止違法 挪用建設(shè)資金、拖欠發(fā)放工人工資等情況發(fā)生。
以上所述是本發(fā)明的優(yōu)選實施方式而已，當(dāng)然不能以此來限定本發(fā)明之權(quán)利范 圍，應(yīng)當(dāng)指出，對于本技術(shù)領(lǐng)域的普通技術(shù)人員來說，在不脫離本發(fā)明原理的 前提下，還可以做出若干改進和變動，這些改進和變動也視為本發(fā)明的保護范 圍。
權(quán)利要求
1、一種資金管理的監(jiān)控方法，其特征在于，包括以下步驟輸入監(jiān)控帳號信息，根據(jù)所述監(jiān)控賬號信息讀取其對應(yīng)被監(jiān)控方的交易流水信息；對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成對應(yīng)的聚組數(shù)據(jù)；監(jiān)控方查詢由所述聚組數(shù)據(jù)構(gòu)成的報表。
2、 根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種資金管理的監(jiān)控方法，其特征在于， 所述對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成聚組數(shù)據(jù)進一步包 括以下步驟設(shè)定預(yù)警事項的門限值參數(shù)；判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所述預(yù)警事項的門限值，如果是，則 自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
3、 根據(jù)權(quán)利要求2所述的一種資金管理的監(jiān)控方法，其特征在于， 所述預(yù)警事項的門限值參數(shù)包括交易時間參數(shù)、交易限額參數(shù)、預(yù)警 信息設(shè)置周期參數(shù)。
4、 根據(jù)權(quán)利要求1至3中任一項所述的一種資金管理的監(jiān)控方法， 其特征在于，所述交易流水信息中包括交易時間、交易金額以及分類 摘要信息，所述分類摘要信息表示該筆交易所屬用途的分類類型。
5、 根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種資金管理的監(jiān)控方法，其特征在于， 查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的報表之前要進行身份認(rèn)證。
6、 一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于，包括數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，用于將其存儲的監(jiān)控賬號信息發(fā)送給數(shù)據(jù)返還主 機，以及對從數(shù)據(jù)返還主機獲得的被監(jiān)控方的交易流水信息進行分類 聚組處理，形成對應(yīng)的聚組數(shù)據(jù)及其報表；數(shù)據(jù)返還主機，用于抽取所述監(jiān)控賬號信息對應(yīng)的被監(jiān)控方交易 流水信息；WEB服務(wù)器，用于監(jiān)控方通過互聯(lián)網(wǎng)查詢由所述聚組數(shù)據(jù)形成的 報表。
7 、根據(jù)權(quán)利要求5所述的 一 種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于，還包括個人管理終端，用于負(fù)責(zé)內(nèi)部操作員管理、操作日志查詢、客 戶簽解約及簽約信息變更、增加刪除承建商信息、增加刪除承建商帳 號、查詢客戶關(guān)注帳號交易報表及流水。
8、 根據(jù)權(quán)利要求6所述的 一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于， 所述WEB服務(wù)器還用于上傳用戶設(shè)定的預(yù)警事項的門限值參數(shù)至所 述數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，所述數(shù)據(jù)庫服務(wù)器還用于根據(jù)所述聚組數(shù)據(jù)和預(yù)警 事項的門限值參數(shù)，標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
9、 根據(jù)權(quán)利要求7所述的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于， 所述數(shù)據(jù)庫服務(wù)器包括接收模塊，用于接收所述WEB服務(wù)器上傳的預(yù)警事項的門限值參 數(shù)和個人管理終端上傳的監(jiān)控賬號信息并傳送至存儲模塊；存儲模塊，用于存儲相關(guān)的客戶簽約主檔、內(nèi)部管理員操作員主檔、 監(jiān)控帳號信息及交易流水、系統(tǒng)管理參數(shù)信息、客戶設(shè)定預(yù)警參數(shù)信 息以及相關(guān)報表的聚組數(shù)據(jù)；發(fā)送模塊，用于將所述監(jiān)控賬號信息發(fā)送給所述數(shù)據(jù)返還主機；讀取模塊，用于從數(shù)據(jù)返還主機讀取所述監(jiān)控賬號信息對應(yīng)的交易流水信息；聚組處理模塊，用于對所述交易流水信息進行聚組處理，形成聚組數(shù)據(jù)及其報表；預(yù)警標(biāo)示模塊，用于判斷所述聚組數(shù)據(jù)是否達到所述預(yù)警事項的門限值，如果是，則自動標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)。
10、 根據(jù)權(quán)利要求5至8中任一項所述的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于，所述WEB服務(wù)器中還包含身份認(rèn)證模塊，用于對用戶進行身份認(rèn)證。
11、 根據(jù)權(quán)利要求5所述的一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)，其特征在于，所述WEB服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器之間設(shè)置有防火墻，用于隔離及保護所述WEB服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器；所述WEB服務(wù)器與互聯(lián)網(wǎng)之間也設(shè)置有用于隔離及保護所述WEB服務(wù)器的防火墻。
全文摘要
本發(fā)明公開了一種資金管理的監(jiān)控方法和系統(tǒng)，其中方法包括以下步驟輸入根據(jù)所述監(jiān)控賬號信息讀取其對應(yīng)被監(jiān)控方的交易流水信息；對所述交易流水信息進行分類聚組處理，形成對應(yīng)的聚組數(shù)據(jù)；監(jiān)控方查詢由所述聚組數(shù)據(jù)構(gòu)成的報表。本發(fā)明還公開了一種資金管理的監(jiān)控系統(tǒng)。采用本發(fā)明公開的一種資金管理的監(jiān)控方法和系統(tǒng)，對交易流水信息進行聚組處理，使項目投資方清晰了解和掌握項目資金使用情況，同時還通過用戶設(shè)定預(yù)警事項的門限值參數(shù)并標(biāo)識預(yù)警事項的狀態(tài)，幫助項目投資方有效監(jiān)管項目的資金。
文檔編號G06Q10/00GK101464976SQ20091003647
公開日2009年6月24日 申請日期2009年1月6日 優(yōu)先權(quán)日2009年1月6日
發(fā)明者勇 劉, 張志堅, 梅元比, 鵬 蕭 申請人:中國建設(shè)銀行股份有限公司