專利名稱：基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法
技術領域：
本發(fā)明涉及一種基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，屬于信用服務 技術領域。
背景技術：
信用評級又稱“資信評級”或“信譽評估”，是建立社會信用體系的重要內容和基 礎。按照通常的定義，信用評級是信用評級服務機構以第三方的客觀、公正立場，根據(jù)規(guī)范 的評估指標體系，運用科學的評估方法，履行嚴格的評估程序，對企業(yè)、金融機構、債券發(fā)行 者和社會組織等市場參與主體的信用記錄、企業(yè)素質、管理能力、經(jīng)營水平、外部環(huán)境、財務 狀況、發(fā)展前景等進行全面了解、考察調研、分析研究后，就其在未來一段時間履行承諾的 能力、可能出現(xiàn)的各種風險所做的綜合評價，并以一定的符號表示其優(yōu)劣并公布于社會公 眾的一種經(jīng)濟活動。信用評級業(yè)是金融體系中特殊的中介服務，信用評級是通過對企業(yè)和政府的債務 償還風險進行評價，引導金融資本投資和經(jīng)濟決策，他直接關系到金融產品的定價權，并影 響一國信貸市場利率及匯率形成，與國家金融主權和經(jīng)濟安全密切相關。所以從某種意義 上來講，信用評級是維護國家金融主權的重要力量，代表了一個國家在國際金融服務體系 中的國家地位，是關系到國家金融戰(zhàn)略安全的一項重要業(yè)務。信用評級業(yè)務的過程是，分析師通過采集企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)，結合評級分析模型的 處理和自己的主觀經(jīng)驗判斷，綜合評定企業(yè)的信用等級。所以，企業(yè)數(shù)據(jù)的獲取是信用評級 的第一個工作步驟。而企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)一般是通過數(shù)據(jù)報表形式提供給評級分析師的，包 括了企業(yè)的財務報表和非財務報表，這些數(shù)據(jù)都是企業(yè)的經(jīng)營信息。由于企業(yè)的情況不同， 所以企業(yè)數(shù)據(jù)報表的內容也會千差萬別，信用評級系統(tǒng)提供了一個專門的處理部件來完成 企業(yè)數(shù)據(jù)報表格式模板的定義、報表數(shù)據(jù)導入、數(shù)據(jù)存儲等處理，為評級工作的開展奠定基 石出。

發(fā)明內容
本發(fā)明的目的是提供一種先進的基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法。本發(fā)明的目的通過以下技術方案來實現(xiàn)—種基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，所述信用評級系統(tǒng)由客戶 端裝置、網(wǎng)絡裝置、服務器裝置、數(shù)據(jù)總線和數(shù)據(jù)庫構成，所述客戶端裝置通過網(wǎng)絡裝置與 服務器裝置連接，所述服務器裝置內包括評級工作子系統(tǒng)、評審工作子系統(tǒng)、項目管理子系 統(tǒng)、合同管理子系統(tǒng)、客戶服務子系統(tǒng)、系統(tǒng)管理子系統(tǒng)，所述服務器裝置內的各個子系統(tǒng) 通過數(shù)據(jù)總線連接，并由數(shù)據(jù)總線連接至所述數(shù)據(jù)庫，所述自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法包括如下步驟，a)首先管理子系統(tǒng)配置用戶從客戶端裝置輸入的科目字典信息，并將所述科目字典信息存儲到數(shù)據(jù)庫中；b)用戶從客戶端裝置請求管理子系統(tǒng)中的配置數(shù)據(jù)報表的模板。C)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)首先在數(shù)據(jù)庫中讀取科目字典信息，接著設置財務報表的模板 和非財務報表的模板；d)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)把設置好的數(shù)據(jù)報表模板存儲到數(shù)據(jù)庫中；e)參數(shù)設置完成后，用戶從客戶端裝置輸入報表數(shù)據(jù)；評級工作子系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫 中讀取數(shù)據(jù)報表模板，并通過所述數(shù)據(jù)報表模板生成財務報表和/或非財務報表的數(shù)據(jù)錄 入界面，錄入報表數(shù)據(jù)；f)錄入的報表數(shù)據(jù)由評級子系統(tǒng)存儲到數(shù)據(jù)庫中。所述評級工作子系統(tǒng)包括通過數(shù)據(jù)總線連接的具有針對評級項目工作流程的管 理功能的工作控制裝置；具有針對被評級對象信息的維護功能的信息維護裝置；具有被評 級對象指標分析、被評級對象信用評分功能的分析工具裝置；以及，具有完成評級報告底稿 功能的底稿制作裝置。所述系統(tǒng)管理子系統(tǒng)包括通過數(shù)據(jù)總線連接的具有評級機構的組織結構、系統(tǒng)用 戶的信息管理功能的用戶管理裝置；具有評級機構的功能和數(shù)據(jù)權限配置管理功能的權限 管理裝置；具有針對指標參數(shù)信息的配置管理功能的指標參數(shù)管理裝置；具有針對數(shù)據(jù)報 表模板信息的配置管理功能的報表模板管理裝置；具有針對指標分析計算的公式模板信息 的配置管理功能的分析模板管理裝置；具有針對指標打分表模型的的配置管理功能的打分 表模型管理裝置；具有針對評級報告章節(jié)格式信息的配置管理功能的底稿模板管理裝置； 以及，具有系統(tǒng)零散參數(shù)的配置管理功能的系統(tǒng)參數(shù)管理裝置。本發(fā)明的有益效果體現(xiàn)在提供了一種統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集模型來獲取企業(yè)的經(jīng)營數(shù) 據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)可以通過數(shù)據(jù)報表報送的方式來向評級機構提供評級業(yè)務所需的數(shù)據(jù)。系統(tǒng) 為此提供了報表模板定義功能，可以擴展報表的格式和內容模板，從而兼容不同類型企業(yè) 報送經(jīng)營數(shù)據(jù)的需求，最終使得評級業(yè)務系統(tǒng)有著良好的擴展性。


下面結合附圖對本發(fā)明作進一步說明圖1 本發(fā)明信用評級系統(tǒng)的基本框架示意圖。圖2 本發(fā)明基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的流程示意圖。
具體實施例方式本發(fā)明揭示了一種基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的流程。如圖1所示，本發(fā)明的信用評級系統(tǒng)由客戶端裝置、網(wǎng)絡裝置、服務器裝置、及數(shù) 據(jù)庫構成，其中客戶端裝置是用戶的操作臺，是一種用戶交互界面，用戶通過客戶端裝置填寫數(shù) 據(jù)、提交業(yè)務處理請求、接受和顯示處理的結果。服務器裝置是處理部件的搭載平臺，服務器裝置內部安裝了若干處理系統(tǒng)，按照 預置的程序邏輯執(zhí)行業(yè)務處理步驟。網(wǎng)絡裝置是用來連接服務器裝置和客戶端裝置的部件，完成服務器裝置與客戶端
4裝置之間的數(shù)據(jù)傳輸?shù)墓δ?，網(wǎng)絡裝置可以選擇公網(wǎng)(即互聯(lián)網(wǎng))、專網(wǎng)(即單位內部的專 用網(wǎng)絡)等形式來實現(xiàn)。數(shù)據(jù)庫是各個部件之間信息交換和存儲的裝置，由服務器裝置通過其搭載各個處 理部件訪問。進一步地，所述服務器裝置內包括一組子系統(tǒng)評級工作子系統(tǒng)、評審工作子系 統(tǒng)、項目管理子系統(tǒng)、合同管理子系統(tǒng)、客戶服務子系統(tǒng)、系統(tǒng)管理子系統(tǒng)。所述服務器裝置 內的各個子系統(tǒng)通過數(shù)據(jù)總線連接，并由數(shù)據(jù)總線連接至所述數(shù)據(jù)庫。下面，我們詳細介紹一下服務器裝置中的各個子系統(tǒng)。一、客戶服務子系統(tǒng)客戶服務子系統(tǒng)提供了評級機構日常維護客戶關系的信息管理功能。客戶服務子 系統(tǒng)包括了客戶信息維護裝置、客戶溝通維護裝置等部件。其中，客戶信息維護裝置提供了 建立客戶基本資料、維護客戶資料的功能?？蛻魷贤ňS護裝置提供了與客戶進行聯(lián)系溝通 過程的信息管理的功能。二、合同管理子系統(tǒng)合同管理子系統(tǒng)提供了針對委托人與評級機構簽訂的合作協(xié)議的管理功能，可以 對評級對象的多次評級約定進行管理。合同管理子系統(tǒng)的部件包括合同信息維護裝置、合同控制裝置和合同查詢裝置等 內容。其中，合同信息維護裝置提供了合同的增加、修改和刪除的功能。合同控制裝置提供 了對合同進行終止、凍結、解凍和結束等狀態(tài)進行管理的功能。合同查詢裝置則是提供了有 關合同信息的各種查詢的功能。三、項目管理子系統(tǒng)項目是評級業(yè)務實施的基本單元，是針對一個評級對象實施的一次評級工作，以 對外發(fā)布評級結果為標志。在一個項目里，可能存在一次復評，其業(yè)務環(huán)節(jié)包括調查、初評、 評審、復議、發(fā)布等業(yè)務環(huán)節(jié)。項目管理子系統(tǒng)提供了針對項目過程信息管理的功能，包括項目基本信息、項目 狀態(tài)信息、項目組信息等內容。項目管理子系統(tǒng)的部件包括項目基本信息維護裝置、項目進 度信息管理裝置、項目組維護裝置和項目綜合查詢裝置。其中，項目基本信息維護裝置提供了針對項目一般信息的管理功能，包括項目的 增加、修改刪除等。項目進度信息管理裝置提供了項目執(zhí)行過程的不同階段、狀態(tài)的管理功 能。項目組維護裝置提供了項目執(zhí)行小組的人員信息維護功能。項目綜合查詢裝置則針對 項目提供了一系列的綜合查詢功能。四、評級工作子系統(tǒng)評級工作子系統(tǒng)是本發(fā)明主要的部件之一。評級工作子系統(tǒng)為評級工作提供了一 種集成化的操作環(huán)境，在統(tǒng)一的界面上集成了與評級工作相關的多種工具，可以使得用戶 能夠方便地完成被評級對象信息維護、指標分析、信用評分、等級評定、底稿制作、評審提交
等工作。評級工作子系統(tǒng)包括了工作控制裝置、信息維護裝置、分析工具裝置、底稿制作裝 置等部件。其中工作控制裝置提供了針對評級項目工作流程的管理功能，能夠提高基于項 目交互式工作環(huán)境。信息維護裝置提供了針對被評級對象信息的維護功能。分析工具裝置提供了被評級對象指標分析、被評級對象信用評分等功能。底稿制作裝置提供了分析師完 成評級報告底稿的工具功能。五、評審工作子系統(tǒng)評審工作子系統(tǒng)是本發(fā)明的主要部件之一。該子系統(tǒng)提供了針對評審工作的集成 工作環(huán)境，在統(tǒng)一的界面上提供了一系列的評審工具功能，此外，還為評審過程提供了信息 管理功能。評審子系統(tǒng)包括了評審會議管理裝置、會議現(xiàn)場控制裝置、評審意見管理裝置、評 審結果管理裝置、評審工具裝置等部件。其中評審會議管理裝置提供了評審會議組織的功 能。會議現(xiàn)場控制裝置提供了評審會議過程中的控制功能。評審意見管理裝置提供了評審 人員投票和登記評審意見的功能。評審結果管理裝置提供了最終等級評定的結果信息登記 的功能。評審工具裝置則是提供了一系列與評審相關的操作工具的功能，包括被評級對象 信息查詢、指標分析與調整、打分計算與調整、調閱報告底稿等。六、系統(tǒng)管理子系統(tǒng)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)提供了一系列系統(tǒng)運行參數(shù)的信息管理功能，包括了機構用戶信 息、報表目標信息、指標參數(shù)信息、評價分析模型的參數(shù)信息等，這是系統(tǒng)得以正常運行的 基礎。系統(tǒng)管理子系統(tǒng)包括了機構用戶管理裝置、權限管理裝置、指標參數(shù)管理裝置、報 表模板管理裝置、分析模板管理裝置、打分表模型管理裝置、底稿模板管理裝置、系統(tǒng)參數(shù) 管理裝置等部件。其中機構用戶管理裝置提供了評級機構的組織結構、系統(tǒng)用戶的信息管 理功能。權限管理裝置提供了針對評級機構的功能和數(shù)據(jù)權限配置管理功能。指標參數(shù)管 理裝置提供了針對指標參數(shù)信息的配置管理功能。報表模板管理裝置提供了針對數(shù)據(jù)報表 模板信息的配置管理功能。分析模板管理裝置提供了針對指標分析計算的公式模板信息的 配置管理功能。打分表模型管理裝置提供了針對指標打分表模型的的配置管理功能。底稿 模板管理裝置提供了針對評級報告章節(jié)格式信息的配置管理功能。系統(tǒng)參數(shù)管理裝置提供 了系統(tǒng)零散參數(shù)的配置管理功能。如圖2所示，所述自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法包括如下步驟a)首先管理子系統(tǒng)配置用戶從客戶端裝置輸入的科目字典信息，并將所述科目字 典信息存儲到數(shù)據(jù)庫中；b)用戶從客戶端裝置請求管理子系統(tǒng)中的配置數(shù)據(jù)報表的模板。c)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)首先在數(shù)據(jù)庫中讀取科目字典信息，接著設置財務報表的模板 和非財務報表的模板；d)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)把設置好的數(shù)據(jù)報表模板存儲到數(shù)據(jù)庫中；e)參數(shù)設置完成后，用戶從客戶端裝置輸入報表數(shù)據(jù)；評級工作子系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫 中讀取數(shù)據(jù)報表模板，并通過所述數(shù)據(jù)報表模板生成財務報表和/或非財務報表的數(shù)據(jù)錄 入界面，錄入報表數(shù)據(jù)；f)錄入的報表數(shù)據(jù)由評級子系統(tǒng)存儲到數(shù)據(jù)庫中。本發(fā)明尚有多種具體的實施方式，凡采用等同替換或者等效變換而形成的所有技 術方案，均落在本發(fā)明要求保護的范圍之內。
權利要求
1.一種基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，所述信用評級系統(tǒng)由客戶 端裝置、網(wǎng)絡裝置、服務器裝置、數(shù)據(jù)總線和數(shù)據(jù)庫構成，所述客戶端裝置通過網(wǎng)絡裝置與 服務器裝置連接，所述服務器裝置內包括評級工作子系統(tǒng)、評審工作子系統(tǒng)、項目管理子系 統(tǒng)、合同管理子系統(tǒng)、客戶服務子系統(tǒng)、系統(tǒng)管理子系統(tǒng)，所述服務器裝置內的各個子系統(tǒng) 通過數(shù)據(jù)總線連接，并由數(shù)據(jù)總線連接至所述數(shù)據(jù)庫，其特征在于所述自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報 表的方法包括如下步驟，a)首先管理子系統(tǒng)配置用戶從客戶端裝置輸入的科目字典信息，并將所述科目字典信 息存儲到數(shù)據(jù)庫中；b)用戶從客戶端裝置請求管理子系統(tǒng)中的配置數(shù)據(jù)報表的模板。c)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)首先在數(shù)據(jù)庫中讀取科目字典信息，接著設置財務報表的模板和非 財務報表的模板；d)系統(tǒng)管理子系統(tǒng)把設置好的數(shù)據(jù)報表模板存儲到數(shù)據(jù)庫中；e)參數(shù)設置完成后，用戶從客戶端裝置輸入報表數(shù)據(jù)；評級工作子系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫中讀 取數(shù)據(jù)報表模板，并通過所述數(shù)據(jù)報表模板生成財務報表和/或非財務報表的數(shù)據(jù)錄入界 面，錄入報表數(shù)據(jù)；f)錄入的報表數(shù)據(jù)由評級子系統(tǒng)存儲到數(shù)據(jù)庫中。
2.根據(jù)權利要求1所述的基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，其特征在 于所述評級工作子系統(tǒng)包括通過數(shù)據(jù)總線連接的具有針對評級項目工作流程的管理功能的工作控制裝置； 具有針對被評級對象信息的維護功能的信息維護裝置； 具有被評級對象指標分析、被評級對象信用評分功能的分析工具裝置； 以及，具有完成評級報告底稿功能的底稿制作裝置。
3.根據(jù)權利要求1所述的基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，其特征在 于所述系統(tǒng)管理子系統(tǒng)包括通過數(shù)據(jù)總線連接的具有評級機構的組織結構、系統(tǒng)用戶的信息管理功能的用戶管理裝置； 具有評級機構的功能和數(shù)據(jù)權限配置管理功能的權限管理裝置； 具有針對指標參數(shù)信息的配置管理功能的指標參數(shù)管理裝置； 具有針對數(shù)據(jù)報表模板信息的配置管理功能的報表模板管理裝置； 具有針對指標分析計算的公式模板信息的配置管理功能的分析模板管理裝置； 具有針對指標打分表模型的配置管理功能的打分表模型管理裝置； 具有針對評級報告章節(jié)格式信息的配置管理功能的底稿模板管理裝置； 以及，具有系統(tǒng)零散參數(shù)的配置管理功能的系統(tǒng)參數(shù)管理裝置。
全文摘要
本發(fā)明提供了一種先進的基于信用評級系統(tǒng)的自定義企業(yè)數(shù)據(jù)報表的方法，系統(tǒng)管理子系統(tǒng)將數(shù)據(jù)讀取并儲存到數(shù)據(jù)庫中，評級工作子系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫中讀取數(shù)據(jù)報表模板，并通過所述數(shù)據(jù)報表模板生成財務報表和/或非財務報表的數(shù)據(jù)錄入界面，錄入報表數(shù)據(jù)。本發(fā)明的有益效果體現(xiàn)在提供了一種統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集模型來獲取企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)可以通過數(shù)據(jù)報表報送的方式來向評級機構提供評級業(yè)務所需的數(shù)據(jù)。系統(tǒng)為此提供了報表模板定義功能，可以擴展報表的格式和內容模板，從而兼容不同類型企業(yè)報送經(jīng)營數(shù)據(jù)的需求，最終使得評級業(yè)務系統(tǒng)有著良好的擴展性。
文檔編號G06Q40/00GK102005002SQ20101054734
公開日2011年4月6日 申請日期2010年11月17日 優(yōu)先權日2010年11月17日
發(fā)明者鄭愛軍 申請人:蘇州德融嘉信信用管理技術有限公司