專利名稱：客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明有關(guān)于在線的管理系統(tǒng)，尤其更有關(guān)于用來管理客戶的交易數(shù)據(jù)的管理系統(tǒng)。
背景技術(shù)：
對(duì)于一般公司，尤其是制造產(chǎn)業(yè)的公司而言，因?yàn)樨浳锏慕灰捉痤~較為龐大，因此當(dāng)客戶下訂單訂購(gòu)貨物時(shí)，通常并非為現(xiàn)場(chǎng)現(xiàn)金交易，而是以支票、匯款或其他方式為之。因此，此類公司通常會(huì)依據(jù)客戶的實(shí)際狀況，例如付款狀況及營(yíng)運(yùn)狀況等，審核給予客戶的授信額度。借以，在未超出此授信額度的前提下，公司能夠持續(xù)出貨給客戶，客戶亦不致于會(huì)有付不出貨款的情事發(fā)生。然而，客戶端時(shí)常會(huì)有突發(fā)狀況產(chǎn)生，例如決策者變動(dòng)、裁員或減薪、關(guān)系企業(yè)財(cái)務(wù)惡化而受到牽連、及產(chǎn)業(yè)環(huán)境變化等。當(dāng)客戶端發(fā)生上述突發(fā)狀況時(shí)，公司即需擔(dān)心客戶的付款狀況將會(huì)受到影響。因此，一般公司常會(huì)針對(duì)客戶的突發(fā)狀況，重新調(diào)整原本核準(zhǔn)的授信額度，并且重新提出、進(jìn)行審核。例如，原核準(zhǔn)A客戶的授信額度為每年度100萬(wàn)元，但因A客戶的子公司經(jīng)營(yíng)不善，致A客戶有不能付貨的嫌疑，因此將A客戶的授信額度調(diào)降為每年度50萬(wàn)元。如此一來，即使日后A客戶真的無法支付貨款，公司所受的損害仍可減小。然而，管理眾多客戶的數(shù)據(jù)實(shí)非常麻煩，各個(gè)客戶的突發(fā)狀況的發(fā)生與解除時(shí)間亦不相同，并且，客戶的授信額度的調(diào)整與回復(fù)更是一項(xiàng)極為繁雜的工作。對(duì)于公司的管理者來說，若沒有一套良善的管理系統(tǒng)，要依據(jù)上述操作程序來與客戶保持正常交易，將會(huì)非常難以達(dá)成，并且相當(dāng)容易在管理的過程中產(chǎn)生錯(cuò)誤。因此，市場(chǎng)上實(shí)應(yīng)提供一套完善的管理系統(tǒng)，能有助于管理者對(duì)客戶的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，并且可適時(shí)的判斷是否要針對(duì)客戶的狀況進(jìn)行處理、擬定對(duì)策、并調(diào)整授信額度或其他數(shù)據(jù)。

發(fā)明內(nèi)容
本發(fā)明的主要目的，在于提供一種客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，記錄并顯示客戶的數(shù)據(jù)，令管理者依據(jù)客戶的營(yíng)運(yùn)狀況來調(diào)整客戶的授信數(shù)據(jù)，借以管理并維護(hù)公司與客戶之間的交易行為。為了達(dá)到上述目的，本發(fā)明提供了一種客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，包括:一數(shù)據(jù)庫(kù)，儲(chǔ)存該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，并且導(dǎo)入一企業(yè)資源規(guī)劃(Enterprise Resource Planning, ERP)系統(tǒng)；及一服務(wù)器，連接該數(shù)據(jù)庫(kù)，該服務(wù)器提供至少一客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面，用以顯示該數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄的至少一筆客戶交易數(shù)據(jù)，每一筆該客戶交易數(shù)據(jù)分別對(duì)應(yīng)至一客戶，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面可被展開，并且展開后的該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面包括:一基本數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的基本數(shù)據(jù)；一征信數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的征信數(shù)據(jù)，并且該征信數(shù)據(jù)模塊中包括一報(bào)告欄位，供上傳并顯示征信動(dòng)作所生的報(bào)告；一授信數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的授信數(shù)據(jù)，其中該授信數(shù)據(jù)依據(jù)該征信數(shù)據(jù)的內(nèi)容來擬定，并經(jīng)審核通過后儲(chǔ)存至該數(shù)據(jù)庫(kù)、導(dǎo)入該ERP系統(tǒng)、并顯示于該授信數(shù)據(jù)模塊上；一銷貨數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的銷貨數(shù)據(jù)；及一預(yù)警通報(bào)模塊，提供多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目以供選取，每一個(gè)該預(yù)警項(xiàng)目對(duì)應(yīng)至該客戶不同的營(yíng)運(yùn)狀況，并且被選取的該預(yù)警項(xiàng)目顯示于該預(yù)警通報(bào)模塊上；其中，當(dāng)該多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目的至少其中之一被選取時(shí)，該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)即時(shí)通知管理者進(jìn)行處理，借以依據(jù)該客戶的營(yíng)運(yùn)狀況調(diào)整該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核。如上所述，其中該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面顯示該至少一筆客戶交易數(shù)據(jù)的客戶名稱、該授信數(shù)據(jù)中的授信額度數(shù)據(jù)、及被選取的該預(yù)警項(xiàng)目的內(nèi)容及數(shù)量，并且當(dāng)該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面上的其中一筆該客戶交易數(shù)據(jù)被點(diǎn)選時(shí)展開。如上所述，其中該基本數(shù)據(jù)模塊至少包括一公司證照欄位，該公司證照欄位顯示該客戶的組織代碼證數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)據(jù)、及稅務(wù)登記證數(shù)據(jù)。如上所述，其中該征信數(shù)據(jù)模塊至少包括一銀行往來情況欄位、一銀行評(píng)等欄位、一財(cái)務(wù)狀況欄位、及一財(cái)務(wù)分析欄位，分別用以記錄并顯示該客戶的各項(xiàng)金融數(shù)據(jù)。如上所述，其中該授信數(shù)據(jù)至少包括一月交易金額數(shù)據(jù)、一票期數(shù)據(jù)、及一授信額度數(shù)據(jù)，該授信數(shù)據(jù)模塊還包括一準(zhǔn)交易額度欄位、一準(zhǔn)周轉(zhuǎn)期欄位、及一準(zhǔn)授信額度欄位，分別用以記錄并顯示通過審核的該月交易金額數(shù)據(jù)、該票期數(shù)據(jù)、及該授信額度數(shù)據(jù)。如上所述，其中該預(yù)警項(xiàng)目包括支票跳票或票據(jù)不能兌現(xiàn)、逾期款、尾款未清、收款天數(shù)報(bào)備延長(zhǎng)、變更付現(xiàn)、電匯、票據(jù)等交易條件、下訂單超過客戶用量上限、客戶營(yíng)運(yùn)負(fù)責(zé)人或主要采購(gòu)人員異動(dòng)、客戶放無薪假、大量裁員或發(fā)不出薪水、客戶巨額設(shè)備投資、客戶巨額業(yè)外投資、客戶的關(guān)系企業(yè)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)、客戶的下游客戶發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)、客戶上下游產(chǎn)業(yè)發(fā)生變化、客戶廠房發(fā)生火災(zāi)、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體重大負(fù)面訊息、及其他的至少其中之一選項(xiàng)。如上所述，其中該預(yù)警項(xiàng)目還包括一備注欄位，用以記錄被選取的該預(yù)警項(xiàng)目的詳細(xì)內(nèi)容，并且該備注欄位的內(nèi)容顯示于該預(yù)警通報(bào)模塊上。如上所述，其中被選取的該預(yù)警項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)狀況解除時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并重新提出審核。如上所述，其中當(dāng)該客戶被認(rèn)定有信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況產(chǎn)生時(shí)，調(diào)整該客戶的該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核，并且當(dāng)該信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況解除時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并再次提出審核，并且當(dāng)該客戶有不能付款的嫌疑或無營(yíng)業(yè)事實(shí)的狀況產(chǎn)生時(shí)，被認(rèn)定為具有信用風(fēng)險(xiǎn)。如上所述，其中該客戶被認(rèn)定有特殊狀況發(fā)生時(shí)，調(diào)整該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核，并且當(dāng)該特殊狀況解除或調(diào)整期結(jié)束時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并再次提出審核，并且該客戶為季節(jié)性調(diào)整或特案時(shí)，被認(rèn)定有特殊狀況發(fā)生。本發(fā)明對(duì)照先前技術(shù)所能達(dá)成的功效在于，通過一或多次的征信動(dòng)作來取得不同的征信數(shù)據(jù)，以及根據(jù)客戶的營(yíng)運(yùn)狀況來產(chǎn)生預(yù)警通報(bào)數(shù)據(jù)。借以，依據(jù)不同的征信數(shù)據(jù)及/或預(yù)警通報(bào)數(shù)據(jù)，調(diào)整客戶的授信數(shù)據(jù)，例如提高/降低授信額度或調(diào)整票據(jù)的周轉(zhuǎn)期等，并且即時(shí)通知管理者擬定相關(guān)的應(yīng)對(duì)辦法。如此一來，能令管理者有效管控公司與客戶之間的交易行為。


圖1為本發(fā)明的一實(shí)施例的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖；圖2為本發(fā)明的一實(shí)施例的客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面方塊圖；圖3為本發(fā)明的一實(shí)施例的客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面示意圖；圖4為本發(fā)明的另一實(shí)施例的客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面方塊圖；圖5為本發(fā)明的一實(shí)施例的基本數(shù)據(jù)模塊示意圖；圖6為本發(fā)明的一實(shí)施例的征信數(shù)據(jù)模塊示意圖；圖7為本發(fā)明的一實(shí)施例的授信數(shù)據(jù)模塊示意圖；圖8為本發(fā)明的一實(shí)施例的銷貨數(shù)據(jù)模塊示意圖；圖9為本發(fā)明的一實(shí)施例的預(yù)警通報(bào)模塊示意圖；圖10為本發(fā)明的一實(shí)施例的預(yù)警項(xiàng)目示意圖；其中，附圖標(biāo)記:I服務(wù)器；

10 客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面；101 客戶名稱；102 授信額度數(shù)據(jù)；11 客戶交易數(shù)據(jù)；110 客戶名稱；2數(shù)據(jù)庫(kù)；3 企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)；4電子裝置；51 基本數(shù)據(jù)模塊；511 公司證照欄位；52 征信數(shù)據(jù)模塊；521 銀行往來情況欄位；522 銀行評(píng)等欄位；523 財(cái)務(wù)狀況；524 財(cái)務(wù)分析欄位；525 報(bào)告欄位；53 授信數(shù)據(jù)模塊；531 準(zhǔn)交易額度欄位；532 準(zhǔn)周轉(zhuǎn)期欄位；533 準(zhǔn)授信額度欄位；54 銷貨數(shù)據(jù)模塊；55 預(yù)警通報(bào)模塊；551 預(yù)警項(xiàng)目；
552 備注欄位。
具體實(shí)施例方式請(qǐng)參閱圖1，為本發(fā)明的一實(shí)施例的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)構(gòu)圖。如圖所示，本發(fā)明的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)包括一服務(wù)器I及一數(shù)據(jù)庫(kù)2，其中該服務(wù)器I連接該數(shù)據(jù)庫(kù)2，該數(shù)據(jù)庫(kù)2用以儲(chǔ)存該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)庫(kù)2還連接一企業(yè)資源規(guī)劃(EnterpriseResource Planning,ERP)系統(tǒng)3，借以將該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入該ERP系統(tǒng)3中，使該ERP系統(tǒng)3得以對(duì)公司內(nèi)部的資源進(jìn)行自動(dòng)建檔、規(guī)劃、及維護(hù)等操作。該數(shù)據(jù)庫(kù)2中主要記錄有至少一客戶交易數(shù)據(jù)11，并且每一筆該客戶交易數(shù)據(jù)11分別對(duì)應(yīng)至一客戶。該服務(wù)器I及該數(shù)據(jù)庫(kù)2主要設(shè)置于云端網(wǎng)絡(luò)上，管理者或一般使用者可操作一或多個(gè)電子裝置4，例如個(gè)人電腦、平板電腦、或智能型移動(dòng)電話等，通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)(例如網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)或電信網(wǎng)絡(luò))來存取該服務(wù)器I中的數(shù)據(jù)。更具體而言，該服務(wù)器I于網(wǎng)絡(luò)上提供一客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10，管理者或使用者通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)來存取該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10，以記錄、讀取、以及管理該數(shù)據(jù)庫(kù)2中的數(shù)據(jù)。請(qǐng)同時(shí)參閱圖2及圖3，分別為本發(fā)明的一實(shí)施例的客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面方塊圖及客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面示意圖。如圖所示，當(dāng)管理者通過該電子裝置4連線至該服務(wù)器I后，可存取該服務(wù)器I所提供的該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10。該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10主要可列出該數(shù)據(jù)庫(kù)2中記錄的至少一該客戶交易數(shù)據(jù)11，更具體而言，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10列出每一筆該客戶交易數(shù)據(jù)11的客戶名稱101、授信額度數(shù)據(jù)102、擔(dān)保，以及預(yù)警通報(bào)(如圖10中所示的該預(yù)警項(xiàng)目551)的內(nèi)容與數(shù)量等。并且，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10還可視實(shí)際所需，列出該客戶交易數(shù)據(jù)11中的其他數(shù)據(jù)，如付款方式、收款日期、數(shù)據(jù)歸屬、及簽核狀況等，但不加以限定。參閱圖4，為本發(fā)明的另一實(shí)施例的客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面方塊圖。上述各該客戶交易數(shù)據(jù)11主要包括該客戶的各項(xiàng)數(shù)據(jù)，如基本數(shù)據(jù)、征信數(shù)據(jù)、授信數(shù)據(jù)、銷貨數(shù)據(jù)、及預(yù)警通報(bào)數(shù)據(jù)等，不加以限定。該服務(wù)器I提供多項(xiàng)模塊，上述該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10由該多項(xiàng)模塊所組成，管理者可操控該電子裝置4以展開該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10，并由該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10中的多項(xiàng)模塊來分別記錄、顯示、及管理該客戶的各項(xiàng)數(shù)據(jù)。更具體而言，在該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10上顯示的各該客戶交易數(shù)據(jù)11的其中之一被點(diǎn)選時(shí)，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10被展開，并且該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10展開后主要包括一基本數(shù)據(jù)模塊51、一征信數(shù)據(jù)模塊52、一授信數(shù)據(jù)模塊53、一銷貨數(shù)據(jù)模塊54及一預(yù)警通報(bào)模塊55。然而，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面10仍可視實(shí)際所需來新增其他模塊，例如新增預(yù)估模塊來記錄并顯示公司對(duì)該客戶的未來預(yù)估價(jià)值，或新增簽核模塊來記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)11的簽核數(shù)據(jù)(如簽核時(shí)間、簽核主管等)，不應(yīng)以此為限。請(qǐng)參閱圖5，為本發(fā)明的一實(shí)施例的基本數(shù)據(jù)模塊示意圖。該基本數(shù)據(jù)模塊51主要用以記錄并顯示該客戶的該客戶交易數(shù)據(jù)11中的基本數(shù)據(jù)，例如包括該客戶名稱101、地址、電話、負(fù)責(zé)人數(shù)據(jù)、資本額、廠房及建物、員工人數(shù)、公司形態(tài)、注冊(cè)資本、注冊(cè)號(hào)、及關(guān)系企業(yè)等，但不以此為限。值得一提的是，若該客戶為一大陸公司，則管理者對(duì)該客戶進(jìn)行征信動(dòng)作時(shí)，必定需要核對(duì)該客戶的營(yíng)業(yè)三證(包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織代碼證、及稅務(wù)登記證)并且上傳。該基本數(shù)據(jù)模塊51中至少包括一公司證照欄位511，用以顯示該客戶的組織代碼證數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)據(jù)、及稅務(wù)登記證數(shù)據(jù)。其中該組織代碼證數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)據(jù)、及稅務(wù)登記證數(shù)據(jù)可以圖片格式顯示于該公司證照欄位511上，令管理者直接觀看，或以超鏈接格式顯示于該公司證照欄位511上，令管理者于點(diǎn)選后鏈接至其他地址觀看等，不加以限定。若該客戶為臺(tái)灣公司，則管理者需至經(jīng)濟(jì)部商業(yè)司或縣市政府商業(yè)局的網(wǎng)站上，復(fù)制該客戶的客戶工商登記數(shù)據(jù)、董監(jiān)事頁(yè)面等數(shù)據(jù),借以上傳并顯示于該基本數(shù)據(jù)模塊51上。值得一提的是，大陸地區(qū)于每年五月三十日更新上述的營(yíng)業(yè)三證，管理者需于每年的五月三十日定時(shí)更新該客戶的該營(yíng)業(yè)三證并且上傳，以更新顯示在該公司證照欄位511中的數(shù)據(jù)。而若該客戶為臺(tái)灣公司，則管理者需于每年六月三十日定時(shí)上網(wǎng)復(fù)制上述的該客戶工商登記數(shù)據(jù)、董監(jiān)事頁(yè)面等數(shù)據(jù)，借以上傳并予以更新，但不加以限定。請(qǐng)參閱圖6，為本發(fā)明的一實(shí)施例的征信數(shù)據(jù)模塊示意圖。該征信數(shù)據(jù)模塊52主要用以記錄并顯示該客戶的該客戶交易數(shù)據(jù)11中的征信數(shù)據(jù)，其中，該征信數(shù)據(jù)主要依據(jù)管理者調(diào)查該客戶后所出具的征信調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容所記錄而成。該征信調(diào)查報(bào)告可包括工商調(diào)查數(shù)據(jù)、實(shí)地調(diào)查內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)策實(shí)施建議、及其他風(fēng)險(xiǎn)提示等數(shù)據(jù)，但不加以限定。該征信數(shù)據(jù)模塊52中，至少包括一銀行往來狀況欄位521、一銀行評(píng)等欄位522、一財(cái)務(wù)狀況欄位523、及一財(cái)務(wù)分析欄位524，分別用以記錄并顯示公司的財(cái)務(wù)單位所提供的該客戶的各項(xiàng)金融數(shù)據(jù)。其中，各該金融數(shù)據(jù)儲(chǔ)存于該數(shù)據(jù)庫(kù)2中。該征信數(shù)據(jù)模塊52中更可包括一報(bào)告欄位525，用以顯示管理者調(diào)查后上傳的報(bào)告，例如該客戶的征信調(diào)查報(bào)告、工商調(diào)查報(bào)告等。并且，這些報(bào)告可能不只一份，管理者可能持續(xù)對(duì)該客戶進(jìn)行征信動(dòng)作，于此一情況之下，該報(bào)告欄位525可供持續(xù)上傳并顯示這些報(bào)告，以利管理者后續(xù)的追蹤管理與查閱的操作。值得一提的是，若該客戶的情況較為特殊時(shí)，管理者還可能對(duì)該客戶進(jìn)行特別征信，并且，無論是一般征信或特別征信，其征信結(jié)果(即，管理者出具的該征信調(diào)查報(bào)告)都將會(huì)影響該客戶被授予的授信數(shù)據(jù)。并且，征信后所出具的報(bào)告，皆可上傳并顯示于該報(bào)告欄位525中，借以，管理者可點(diǎn)擊該報(bào)告欄位525上顯不的各份報(bào)告來開啟。參閱圖7，為本發(fā)明的一實(shí)施例的授信數(shù)據(jù)模塊示意圖。該授信數(shù)據(jù)模塊53主要用以顯示該客戶的該客戶交易數(shù)據(jù)11中的授信數(shù)據(jù)(例如授信額度、周轉(zhuǎn)期等)，其中該授信數(shù)據(jù)主要依據(jù)上述該征信數(shù)據(jù)的內(nèi)容來擬定，該擬定的授信數(shù)據(jù)經(jīng)過公司審核通過后顯示于該授信數(shù)據(jù)模塊53上。一般來說，公司授予每一該客戶的授信額度不大于該客戶的實(shí)收資本，但并不加以限定。值得一提的是，該經(jīng)審核通過的授信數(shù)據(jù)儲(chǔ)存于該數(shù)據(jù)庫(kù)2中，并且由該數(shù)據(jù)庫(kù)2導(dǎo)入該ERP系統(tǒng)3，借以該ERP系統(tǒng)3參考該經(jīng)審核通過的授信數(shù)據(jù)，自動(dòng)對(duì)公司與該客戶的交易行為進(jìn)行維護(hù)。舉例來說，該ERP系統(tǒng)3于常態(tài)性運(yùn)作中，若察覺客戶有逾期款的現(xiàn)象產(chǎn)生，則該ERP系統(tǒng)3自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)逾期資訊，以通報(bào)相關(guān)主管進(jìn)行處理；再者，當(dāng)該ERP系統(tǒng)3察覺該客戶貨款已收回九成，則亦可傳送“尾款未收通知”的訊息給相關(guān)主管，以達(dá)“逾期款預(yù)警通報(bào)”的效果。再例如，當(dāng)該ERP系統(tǒng)3察覺客戶的票據(jù)因任何事由而發(fā)生退票時(shí)，該ERP系統(tǒng)3可自動(dòng)通報(bào)退票金額及單號(hào)資訊等數(shù)據(jù)，因此有利于管理者對(duì)客戶的狀況進(jìn)行監(jiān)控。
該授信數(shù)據(jù)中至少包括一月交易金額數(shù)據(jù)、一票期數(shù)據(jù)、及該授信額度數(shù)據(jù)102，該授信數(shù)據(jù)模塊53上主要包括一準(zhǔn)交易額度欄位531、一準(zhǔn)周轉(zhuǎn)期欄位532、及一準(zhǔn)授信額度欄位533，分別用以記錄并顯示審核通過后的該月交易金額數(shù)據(jù)、該票期數(shù)據(jù)、及該授信額度數(shù)據(jù)102。然而，該授信數(shù)據(jù)模塊53更可包括其他欄位，用以顯示如客戶每月營(yíng)收、以及顯示審核前為該客戶擬定的擬交易額度、擬周轉(zhuǎn)期、及擬授信額度等數(shù)據(jù)，不加以限定。值得一提的是，同一客戶可能有一或多個(gè)不同的授信數(shù)據(jù)，分別依序顯示于該授信數(shù)據(jù)模塊53上的不同欄位。這些授信數(shù)據(jù)可能來自于:1.由公司的授信審查委員會(huì)每半年或每一年召開一次授信會(huì)議，依據(jù)征信動(dòng)作(一般征信或特別征信)擬定上述的該擬交易額度、擬周期轉(zhuǎn)、及擬授信額度等數(shù)據(jù)。藉此，公司對(duì)這些擬定的數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，以決定準(zhǔn)許給予該客戶的該授信數(shù)據(jù)(如該月交易金額數(shù)據(jù)、該票期數(shù)據(jù)、及該授信額度數(shù)據(jù)102)；
2.當(dāng)該客戶被認(rèn)定有信用風(fēng)險(xiǎn)或特殊情況發(fā)生時(shí)，由該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)即時(shí)通知管理者(例如授信審查委員或部門主管)進(jìn)行處理，并且依據(jù)該客戶的營(yíng)運(yùn)狀況調(diào)整該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核(例如提升/降低該授信額度數(shù)據(jù)102、或調(diào)整該票期數(shù)據(jù)等)。因此，公司準(zhǔn)許給予該客戶的授信額度，于每一階段都可能會(huì)不一樣，該授信額度數(shù)據(jù)102可能被提升或降低，該票期數(shù)據(jù)亦可能被延長(zhǎng)或縮短，視征信結(jié)果，及/或該客戶有無信用風(fēng)險(xiǎn)或特殊情況的產(chǎn)生而定。再者，當(dāng)客戶被認(rèn)為有信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況出現(xiàn)時(shí)，甚至可將該客戶的該授信額度數(shù)據(jù)102設(shè)定為零，以確保公司利益不受該客戶的影響。其中，該經(jīng)審核通過的授信額度數(shù)據(jù)102，一般為公司核定該客戶總交易金額的上限。再者，管理者還可為客戶制定其他的授信額度的擬定條件，例如，可為新客戶制定交易六個(gè)月內(nèi)授信額度上限為十萬(wàn)塊；或者，為客戶制定交易六個(gè)月內(nèi)該票期數(shù)據(jù)的上限為三十天等。然而，以上所述僅為本發(fā)明的一實(shí)施例，不應(yīng)加以限定。參閱圖8，為本發(fā)明的一實(shí)施例的銷貨數(shù)據(jù)模塊示意圖。該銷貨數(shù)據(jù)模塊54主要用以顯示該客戶的該客戶交易數(shù)據(jù)11中的銷貨數(shù)據(jù)，例如月銷貨額、月銷貨量、貢獻(xiàn)率、及占有率等，但不加以限定。其中，上述這些銷貨數(shù)據(jù)儲(chǔ)存于該數(shù)據(jù)庫(kù)2中，并且由該數(shù)據(jù)庫(kù)2導(dǎo)入該ERP系統(tǒng)3中。請(qǐng)參閱圖9及圖10，分別為本發(fā)明的一實(shí)施例的預(yù)警通報(bào)模塊示意圖及預(yù)警項(xiàng)目示意圖。該預(yù)警通報(bào)模塊55主要提供多個(gè)該預(yù)警項(xiàng)目551以供管理者選取，并且每一個(gè)該預(yù)警項(xiàng)目551皆對(duì)應(yīng)至該客戶不同的營(yíng)運(yùn)狀況。例如圖10中所示，該預(yù)警項(xiàng)目551主要可包括“支票跳票或票據(jù)不能兌現(xiàn)”、“逾期款”、“尾款未清”、“收款天數(shù)報(bào)備延長(zhǎng)”、“變更付現(xiàn)、電匯、票據(jù)等交易條件”、“下訂單超過客戶用量上限”、“客戶營(yíng)運(yùn)負(fù)責(zé)人或主要采購(gòu)人員異動(dòng)”、“客戶放無薪假、大量裁員或發(fā)不出薪水”、“客戶巨額設(shè)備投資”、“客戶巨額業(yè)外投資”、“客戶的關(guān)系企業(yè)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)”、“客戶的下游客戶發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)”、“客戶上下游產(chǎn)業(yè)發(fā)生變化”、“客戶廠房發(fā)生火災(zāi)”、“電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體重大負(fù)面訊息”、“其他”等選項(xiàng)的至少其中之一，但并不加以限定。當(dāng)管理者依據(jù)該客戶的營(yíng)運(yùn)狀況而選取了上述的至少其中之一該預(yù)警項(xiàng)目551并按下儲(chǔ)存按鍵后，該被選取的預(yù)警項(xiàng)目551顯示于該預(yù)警通報(bào)模塊55上(如圖9中所示的“*逾期款”)，并且系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)出一預(yù)警通報(bào)郵件至管理者的信箱。再者，該預(yù)警項(xiàng)目551中還包括一備注欄位552，用以記錄被選取的該預(yù)警項(xiàng)目551的詳細(xì)內(nèi)容，并且管理者于該備注欄位552中所記錄的內(nèi)容，與該被選取的預(yù)警項(xiàng)目551共同被顯示在該預(yù)警通報(bào)模塊55之上。本實(shí)施例中，當(dāng)該多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目551的至少其中之一被選取時(shí)，該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)即時(shí)通知管理者進(jìn)行處理，例如通過電子郵件，以擬定防止對(duì)策。該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)于第一時(shí)間通知管理者，因此管理者可依據(jù)該客戶的營(yíng)運(yùn)狀況，調(diào)整原已審核通過的該授信數(shù)據(jù)，并且重新提出審核，以令該客戶得到調(diào)整后(提升或下降)的該授信數(shù)據(jù)，并更新于該授信數(shù)據(jù)模塊53上。并且，當(dāng)該被選取的預(yù)警項(xiàng)目551所對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)狀況解除時(shí)，將該客戶的該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值，并重新提出審核，以回復(fù)為對(duì)該客戶最有益的該授信數(shù)據(jù)，并再次更新于該授信數(shù)據(jù)模塊53上。值得一提的是，管理者收到上述該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)所發(fā)出的通知時(shí)，需即時(shí)進(jìn)行處理并擬定防止對(duì)策，當(dāng)處理完畢后，需登入該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)中進(jìn)行填寫(更具體而言，進(jìn)入該預(yù)警通報(bào)模塊55中填寫)，以儲(chǔ)存于該數(shù)據(jù)庫(kù)2中。上述的訊息將會(huì)同時(shí)傳送給相關(guān)人士知曉，并且可于該預(yù)警通報(bào)模塊55上顯示(如圖9中所示)。本實(shí)施例中，該數(shù)據(jù)庫(kù)2中的數(shù)據(jù)需導(dǎo)入該ERP系統(tǒng)3中，使該ERP系統(tǒng)3得自動(dòng)對(duì)公司內(nèi)部的資源進(jìn)行規(guī)劃。當(dāng)該客戶被認(rèn)定有信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況出現(xiàn)時(shí)，由管理者手動(dòng)、或由該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整該客戶的該授信數(shù)據(jù)，并且重新提出審核。并且于審核通過后，更新于該授信數(shù)據(jù)模塊53上。甚至可將該客戶的該授信額度數(shù)據(jù)102調(diào)整為零，以防止因該客戶發(fā)生狀況而影響到公司的權(quán)益。其中，主要于該客戶有不能付款的嫌疑或無營(yíng)業(yè)事實(shí)的狀況發(fā)生時(shí)，被管理者、該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)、或該ERP系統(tǒng)3認(rèn)定為具有信用風(fēng)險(xiǎn)，但不加以限定。如上所述，當(dāng)該客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況解除時(shí)，再由管理者手動(dòng)、或由該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整該客戶的該授信數(shù)據(jù)，以將該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值，并且再次提出審核。值得一提的是，每一次的該授信數(shù)據(jù)調(diào)整，皆會(huì)被保留于該數(shù)據(jù)庫(kù)2中，并且更新于該授信數(shù)據(jù)模塊53中的不同欄位上，以利管理者追蹤該客戶的歷史記錄。再者，當(dāng)該客戶被認(rèn)定有特殊狀況發(fā)生，例如季節(jié)性調(diào)整或特案時(shí)，管理者或該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)亦可對(duì)該客戶的該授信數(shù)據(jù)調(diào)整，并重新提出審核。并且，當(dāng)上述特殊狀況解除，或調(diào)整期結(jié)束時(shí)，再由管理者手動(dòng)、或由該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整該客戶的該授信數(shù)據(jù)，以將該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值，并且再次提出審核。本發(fā)明的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，便于管理者追蹤各個(gè)客戶的征信數(shù)據(jù)、授信數(shù)據(jù)、以及營(yíng)運(yùn)狀況，借以判斷準(zhǔn)許給予客戶的授信額度是否適當(dāng)。并且，當(dāng)客戶有狀況產(chǎn)生時(shí)，能第一時(shí)間通知部門主管及授信審核委員等管理者，以調(diào)整客戶的授信數(shù)據(jù)，借以不會(huì)因?yàn)榭蛻舻臓顩r而連累公司本身的利益。以上所述僅為本發(fā)明的實(shí)施例，并非因此局限本發(fā)明的專利范圍，故凡運(yùn)用本發(fā)明內(nèi)容實(shí)施例的等效變化，均包含于本發(fā)明的范圍內(nèi)。
權(quán)利要求
1.一種客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，包括: 一數(shù)據(jù)庫(kù)，儲(chǔ)存該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，并且導(dǎo)入一企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)；及一服務(wù)器，連接該數(shù)據(jù)庫(kù)，該服務(wù)器提供至少一客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面，用以顯示該數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄的至少一筆客戶交易數(shù)據(jù)，每一筆該客戶交易數(shù)據(jù)分別對(duì)應(yīng)至一客戶，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面可被展開，并且展開后的該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面包括: 一基本數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的基本數(shù)據(jù)； 一征信數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的征信數(shù)據(jù)，并且該征信數(shù)據(jù)模塊中包括一報(bào)告欄位，供上傳并顯示征信動(dòng)作所生的報(bào)告； 一授信數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的授信數(shù)據(jù)，其中該授信數(shù)據(jù)依據(jù)該征信數(shù)據(jù)的內(nèi)容來擬定，并經(jīng)審核通過后儲(chǔ)存至該數(shù)據(jù)庫(kù)、導(dǎo)入該企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng)、并顯示于該授信數(shù)據(jù)模塊上； 一銷貨數(shù)據(jù)模塊，用以記錄并顯示該客戶交易數(shù)據(jù)中的銷貨數(shù)據(jù)；及一預(yù)警通報(bào)模塊，提供多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目以供選取，每一個(gè)該預(yù)警項(xiàng)目對(duì)應(yīng)至該客戶不同的營(yíng)運(yùn)狀況，并且被選取的該預(yù)警項(xiàng)目顯示于該預(yù)警通報(bào)模塊上； 其中，當(dāng)該多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目的至少其中之一被選取時(shí)，該客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)即時(shí)通知管理者進(jìn)行處理，借以依據(jù)該客戶的營(yíng)運(yùn)狀況調(diào)整該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核。
2.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面顯示該至少一筆客戶交易數(shù)據(jù)的客戶名稱、該授信數(shù)據(jù)中的授信額度數(shù)據(jù)、及被選取的該預(yù)警項(xiàng)目的內(nèi)容及數(shù)量，并且在該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面上的其中一筆該客戶交易數(shù)據(jù)被點(diǎn)選時(shí)，該客戶數(shù)據(jù)管理頁(yè)面被展開。
3.如權(quán)利要求1所 述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該基本數(shù)據(jù)模塊至少包括一公司證照欄位，該公司證照欄位顯示該客戶的組織代碼證數(shù)據(jù)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)據(jù)、及稅務(wù)登記證數(shù)據(jù)。
4.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該征信數(shù)據(jù)模塊至少包括一銀行往來情況欄位、一銀行評(píng)等欄位、一財(cái)務(wù)狀況欄位、及一財(cái)務(wù)分析欄位，分別用以記錄并顯示該客戶的各項(xiàng)金融數(shù)據(jù)。
5.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該授信數(shù)據(jù)至少包括一月交易金額數(shù)據(jù)、一票期數(shù)據(jù)、及一授信額度數(shù)據(jù)，該授信數(shù)據(jù)模塊還包括一準(zhǔn)交易額度欄位、一準(zhǔn)周轉(zhuǎn)期欄位、及一準(zhǔn)授信額度欄位，分別用以記錄并顯示通過審核的該月交易金額數(shù)據(jù)、該票期數(shù)據(jù)、及該授信額度數(shù)據(jù)。
6.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該預(yù)警項(xiàng)目包括支票跳票或票據(jù)不能兌現(xiàn)、逾期款、尾款未清、收款天數(shù)報(bào)備延長(zhǎng)、變更付現(xiàn)、電匯、票據(jù)等交易條件、下訂單超過客戶用量上限、客戶營(yíng)運(yùn)負(fù)責(zé)人或主要采購(gòu)人員異動(dòng)、客戶放無薪假、大量裁員或發(fā)不出薪水、客戶巨額設(shè)備投資、客戶巨額業(yè)外投資、客戶的關(guān)系企業(yè)發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)、客戶的下游客戶發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)或財(cái)務(wù)危機(jī)、客戶上下游產(chǎn)業(yè)發(fā)生變化、客戶廠房發(fā)生火災(zāi)、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體重大負(fù)面訊息、及其他的至少其中之一選項(xiàng)。
7.如權(quán)利要求6所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該預(yù)警項(xiàng)目還包括一備注欄位，用以記錄被選取的該預(yù)警項(xiàng)目的詳細(xì)內(nèi)容，并且該備注欄位的內(nèi)容顯示于該預(yù)警通報(bào)模塊上。
8.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，被選取的該預(yù)警項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)的營(yíng)運(yùn)狀況解除時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并重新提出審核。
9.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，當(dāng)該客戶被認(rèn)定有信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況產(chǎn)生時(shí)，調(diào)整該客戶的該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核，并且當(dāng)該信用風(fēng)險(xiǎn)的狀況解除時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并再次提出審核，并且當(dāng)該客戶有不能付款的嫌疑或無營(yíng)業(yè)事實(shí)的狀況產(chǎn)生時(shí)，被認(rèn)定為具有信用風(fēng)險(xiǎn)。
10.如權(quán)利要求1所述的客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，其特征在于，該客戶被認(rèn)定有特殊狀況發(fā)生時(shí)，調(diào)整該授信數(shù)據(jù)以重新提出審核，并且當(dāng)該特殊狀況解除或調(diào)整期結(jié)束時(shí)，該授信數(shù)據(jù)回復(fù)為調(diào)整前的數(shù)值并再次提出審核，并且該客戶于季節(jié)性調(diào)整或特案時(shí)，被認(rèn)定有特殊狀況發(fā)生的適用。
全文摘要
一種客戶交易數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，主要包括一服務(wù)器及一數(shù)據(jù)庫(kù)，數(shù)據(jù)庫(kù)記錄有至少一筆客戶交易數(shù)據(jù)。服務(wù)器提供多項(xiàng)模塊，包括基本數(shù)據(jù)模塊、征信數(shù)據(jù)模塊、及授信數(shù)據(jù)模塊，分別用以記錄并顯示客戶的基本數(shù)據(jù)、征信數(shù)據(jù)、及授信數(shù)據(jù)。服務(wù)器更提供一預(yù)警通報(bào)模塊，提供多個(gè)預(yù)警項(xiàng)目，供管理者根據(jù)客戶的營(yíng)運(yùn)狀況來進(jìn)行選取。當(dāng)預(yù)警項(xiàng)目的其中之一被選取時(shí)，即時(shí)通知相關(guān)人士對(duì)客戶的授信數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整并重新提出審核。本系統(tǒng)可監(jiān)控客戶的營(yíng)運(yùn)狀況，借以即時(shí)通知管理者擬定相關(guān)的應(yīng)對(duì)辦法，并調(diào)整客戶的授信數(shù)據(jù)。
文檔編號(hào)G06Q30/00GK103164753SQ201110405109
公開日2013年6月19日 申請(qǐng)日期2011年12月8日 優(yōu)先權(quán)日2011年12月8日
發(fā)明者黃世瑜, 張志維 申請(qǐng)人:榮成紙業(yè)股份有限公司