專利名稱：金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)及渠道協(xié)作裝置的制作方法
技術(shù)領(lǐng)域：
本發(fā)明涉及一種金融渠道協(xié)作系統(tǒng)及渠道協(xié)作裝置，提供例如可將在多個(gè)渠道處理裝置之間協(xié)調(diào)執(zhí)行的處理進(jìn)行通用式處理的結(jié)構(gòu)。
背景技術(shù)：
以銀行為首的金融機(jī)構(gòu)中的金融系統(tǒng)的元素可分為2大類商品或服務(wù)的供應(yīng)源即供應(yīng)渠道(supply channel)、以及此時(shí)用來(lái)向金融機(jī)構(gòu)辦事員或金融機(jī)構(gòu)的使用者提供商品或服務(wù)的交付渠道(delivery channel)。
供應(yīng)渠道的例子包括自己公司內(nèi)部的計(jì)算機(jī)主機(jī)或業(yè)務(wù)服務(wù)器等業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外部企業(yè)提供的金融商品或金融服務(wù)的提供系統(tǒng)等。另外，交付渠道的例子有營(yíng)業(yè)廳終端、ATM、使用因特網(wǎng)的網(wǎng)上銀行、使用電話的電話銀行等。
現(xiàn)有的金融系統(tǒng)中假定供應(yīng)渠道所提供的商品或服務(wù)提供給交付渠道，通常，供應(yīng)渠道和交付渠道的聯(lián)結(jié)以業(yè)務(wù)為單位而獨(dú)立。例如，設(shè)置了連接到證券公司的用于投資信托銷售的終端的營(yíng)業(yè)廳中要改為處理保險(xiǎn)公司的商品時(shí)，必須重新導(dǎo)入連接到保險(xiǎn)公司的專用終端。另外，以供應(yīng)渠道的系統(tǒng)與交付渠道的系統(tǒng)的連接為前提，目前，沒(méi)有考慮交付渠道之間的相互連接。因此，在現(xiàn)有的金融系統(tǒng)中，要導(dǎo)入新的業(yè)務(wù)時(shí)，必須為每個(gè)業(yè)務(wù)設(shè)置專用終端等專用的裝置。
為了解決這個(gè)問(wèn)題，有的利用1臺(tái)終端兼做多個(gè)服務(wù)器(供應(yīng)渠道的服務(wù)器)的終端功能，有時(shí)在供應(yīng)渠道與交付渠道之間配置交付渠道終端使用的中間服務(wù)器(以下稱為渠道服務(wù)器)、在渠道服務(wù)器上將各種業(yè)務(wù)集中起來(lái)提供給終端。渠道服務(wù)器的例子有營(yíng)業(yè)廳終端使用的服務(wù)器、網(wǎng)上銀行使用的Web服務(wù)器等。
進(jìn)一步，近年來(lái)出現(xiàn)了在因特網(wǎng)上預(yù)約到營(yíng)業(yè)廳窗口咨詢?nèi)掌诤蜁r(shí)間等的跨交付渠道間的業(yè)務(wù)處理需求。這種交付渠道之間的協(xié)作處理是目前的金融系統(tǒng)所沒(méi)有預(yù)料到的使用形式。為了實(shí)現(xiàn)交付渠道之間的協(xié)作處理，當(dāng)前正在針對(duì)不同用途分別開(kāi)發(fā)不同的系統(tǒng)。
近年來(lái)，在金融機(jī)構(gòu)中，必須有效地利用在銀行窗口銷售保險(xiǎn)或證券等由于放寬管制而出現(xiàn)的新商品銷售或服務(wù)提供、為了強(qiáng)化銷售力度而與顧客聯(lián)系的交付渠道來(lái)進(jìn)行銷售?，F(xiàn)有的方法所存在的問(wèn)題是，每當(dāng)產(chǎn)生了新需求或新業(yè)務(wù)，就必須單獨(dú)開(kāi)發(fā)渠道間協(xié)作等系統(tǒng)，效率非常低。
另外，金融機(jī)構(gòu)中要求遵守規(guī)章，作為其中的一環(huán)，必須對(duì)按照業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行的業(yè)務(wù)處理進(jìn)行記錄和監(jiān)督檢查。利用現(xiàn)有的方法雖然能夠記錄特定業(yè)務(wù)中的業(yè)務(wù)處理，但難以記錄若干個(gè)業(yè)務(wù)的組合或跨交付渠道的業(yè)務(wù)。

發(fā)明內(nèi)容
為此，需要有能夠靈活而有效地對(duì)應(yīng)提供新的商品或服務(wù)時(shí)所必需的那種渠道之間的協(xié)作處理的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)及渠道協(xié)作裝置。
為了解決這些課題，第1本發(fā)明是一種將金融機(jī)構(gòu)的交付渠道和供應(yīng)渠道中的多個(gè)渠道間連接的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，其特征在于，具備(1)渠道控制裝置，搭載在交付渠道要素裝置中；以及(2)渠道協(xié)作裝置，容納1個(gè)或多個(gè)上述渠道控制裝置并且能夠與上層裝置或外部裝置連接；(2)上述渠道協(xié)作裝置具備(2-1)通信控制部，吸收各個(gè)渠道的通信協(xié)議的不同；(2-2)工作流定義部，保存多個(gè)渠道協(xié)作的工作流的定義；(2-3)第1工作流處理部，保存1個(gè)或多個(gè)能構(gòu)成上述工作流的一部分的處理單位即工作程序，處理指示工作；(2-4)工作流控制部，執(zhí)行被委托處理的定義的工作流；以及(2-5)工作流編輯部，編輯上述工作流定義部中保存的工作流定義或上述第1工作流處理部中保存的工作程序。
第2本發(fā)明是一種容納1個(gè)或多個(gè)渠道控制裝置并且能夠與上層裝置或外部裝置連接的渠道協(xié)作裝置，與搭載在交付渠道要素裝置中的上述渠道控制裝置一起構(gòu)成將金融機(jī)構(gòu)的交付渠道和供應(yīng)渠道中的多個(gè)渠道間連接的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，該渠道控制裝置具備(1)通信控制部，吸收各個(gè)渠道的通信協(xié)議的不同；(2)工作流定義部，保存多個(gè)渠道協(xié)作的工作流的定義；(3)工作流處理部，保存1個(gè)或多個(gè)能構(gòu)成上述工作流的一部分的處理單位即工作程序，處理指示工作；(4)工作流控制部，執(zhí)行被委托處理的定義的工作流；以及(5)工作流編輯部，編輯上述工作流定義部中保存的工作流定義或上述工作流處理部中保存的工作程序。
借助于本發(fā)明，能夠提供能夠靈活而有效地對(duì)應(yīng)提供新的商品或服務(wù)時(shí)所必需的那種渠道之間的協(xié)作處理的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)、渠道協(xié)作裝置及渠道控制裝置。


圖1是表示實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)的功能性結(jié)構(gòu)的框圖。
圖2是表示應(yīng)用了實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)的金融系統(tǒng)的實(shí)例的框圖。
圖3是一般性地表示實(shí)施方式的工作流控制部的工作的流程圖。
圖4是表示實(shí)施方式的改變前的商品購(gòu)買(mǎi)工作流定義的一個(gè)實(shí)例的說(shuō)明圖。
圖5是表示執(zhí)行圖4的工作流定義時(shí)的處理的流程圖。
圖6是表示實(shí)施方式的改變后的商品購(gòu)買(mǎi)工作流定義的一個(gè)實(shí)例的說(shuō)明圖。
圖7是表示執(zhí)行圖6的工作流定義時(shí)的處理的流程圖。
圖8是表示實(shí)施方式的工作流的編輯處理的流程圖。
具體實(shí)施例方式
(A)實(shí)施方式以下參照附圖詳細(xì)敘述本發(fā)明的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)、渠道協(xié)作裝置和渠道控制裝置的一個(gè)實(shí)施方式。
(A-1)實(shí)施方式的結(jié)構(gòu)圖2是表示應(yīng)用了本實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)的金融系統(tǒng)的層次結(jié)構(gòu)實(shí)例的框圖。這里的金融機(jī)構(gòu)例如是銀行。
在圖2中，金融系統(tǒng)1具有計(jì)算機(jī)主機(jī)2、業(yè)務(wù)服務(wù)器等業(yè)務(wù)系統(tǒng)3、外部企業(yè)(例如證券公司)所提供的金融商品或金融服務(wù)的提供系統(tǒng)4等供應(yīng)渠道要素。
另外，金融系統(tǒng)1具有作為渠道服務(wù)器的營(yíng)業(yè)廳服務(wù)器5中容納的營(yíng)業(yè)廳終端6及營(yíng)業(yè)任務(wù)終端7、作為渠道服務(wù)器的協(xié)商終端服務(wù)器8中容納的協(xié)商終端9、存折證書(shū)發(fā)行機(jī)(PBI)10、綜合現(xiàn)金處理機(jī)(UCM)11、ATM12、設(shè)置在事務(wù)集中中心作為渠道服務(wù)器的事務(wù)集中服務(wù)器13中容納的事務(wù)集中登錄終端14及事務(wù)集中驗(yàn)證終端15、設(shè)置在呼叫中心作為渠道服務(wù)器的呼叫中心服務(wù)器16中容納的呼叫中心終端17等交付渠道要素。
進(jìn)一步，金融系統(tǒng)1具有介于供應(yīng)渠道要素和交付渠道要素之間、交付渠道要素間的連接的連接服務(wù)器18。
實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)如后所述，以渠道協(xié)作裝置及渠道控制裝置作為結(jié)構(gòu)要素(參照?qǐng)D1)，渠道協(xié)作裝置搭載于例如連接服務(wù)器18，渠道控制裝置搭載于例如營(yíng)業(yè)廳服務(wù)器5、咨詢站服務(wù)器8、ATM12、事務(wù)集中服務(wù)器13、呼叫中心服務(wù)器16等。此外，連接服務(wù)器18以前發(fā)揮網(wǎng)關(guān)服務(wù)器功能；但在本實(shí)施方式中進(jìn)一步發(fā)揮渠道協(xié)作裝置的功能。
另外，也可以在網(wǎng)關(guān)服務(wù)器之外另行具備作為專用渠道協(xié)作裝置進(jìn)行工作的服務(wù)器。
圖1是表示實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)的功能性結(jié)構(gòu)的框圖。
如圖1所示，實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)經(jīng)由通信線路200將渠道協(xié)作裝置100與1個(gè)或多個(gè)渠道控制裝置300連接起來(lái)。此外，通信線路200也可以有多個(gè)，分別用于交付渠道或供應(yīng)渠道等不同目的。
渠道協(xié)作裝置100對(duì)應(yīng)于來(lái)自渠道協(xié)作裝置300的處理委托、預(yù)先登錄的日期時(shí)間的來(lái)到(在權(quán)利要求書(shū)內(nèi)，該定時(shí)處理也包含在處理委托的概念內(nèi))、或者來(lái)自該渠道協(xié)作裝置100的渠道協(xié)作裝置120的處理委托，根據(jù)預(yù)先定義的工作流，執(zhí)行該渠道協(xié)作裝置100上的工作程序，或者執(zhí)行各種各樣的渠道控制裝置300上的工作程序。
渠道協(xié)作裝置100是例如在一般結(jié)構(gòu)的服務(wù)器上實(shí)現(xiàn)的，從功能上來(lái)看，具有通信控制部110、工作流控制部120、工作流處理部130、工作流定義部140、工作流執(zhí)行歷史部150、工作流編輯部160、輸入輸出部170。
通信控制部110是用來(lái)控制經(jīng)由通信線路200執(zhí)行的與各渠道控制裝置300上的通信控制部310之間的信息通信的。各渠道控制裝置300在以固有的通信協(xié)議或通信數(shù)據(jù)形式進(jìn)行通信的情況下，通信控制部110進(jìn)行通信協(xié)議或通信數(shù)據(jù)形式的變換，以使該渠道協(xié)作裝置100能夠處理。例如，即使搭載于圖2的營(yíng)業(yè)廳服務(wù)器5上的渠道控制裝置300和搭載于ATM11上的渠道控制裝置300的通信協(xié)議或通信數(shù)據(jù)形式不同，在該渠道協(xié)作裝置100的內(nèi)部，利用通信控制部110的功能也同樣能夠進(jìn)行處理。
通信協(xié)議或通信數(shù)據(jù)形式的變換通過(guò)例如為每個(gè)通信協(xié)議或每個(gè)通信數(shù)據(jù)形式準(zhǔn)備對(duì)應(yīng)的計(jì)算機(jī)程序來(lái)實(shí)現(xiàn)。當(dāng)渠道協(xié)作裝置100接收信息時(shí)，除了利用對(duì)應(yīng)的計(jì)算機(jī)程序接收信息，還變換為共同的數(shù)據(jù)形式。當(dāng)從渠道協(xié)作裝置100向渠道協(xié)作裝置300發(fā)送信息時(shí)，通過(guò)對(duì)應(yīng)計(jì)算機(jī)程序?qū)⒐餐臄?shù)據(jù)形式變換為發(fā)送目的地的協(xié)議等后發(fā)送。
工作流控制部120是用來(lái)按照預(yù)先決定的工作流定義而對(duì)構(gòu)成目標(biāo)工作流的一系列工作程序的執(zhí)行進(jìn)行控制的。
工作流處理部130中保存了被工作流調(diào)用而執(zhí)行的各種各樣的工作程序131、132、133、134、…，并對(duì)該工作程序進(jìn)行處理。某個(gè)工作流能夠包含規(guī)定這樣的1個(gè)或多個(gè)種類的工作程序。工作流處理部130中保存的工作程序131、132、133、134、…并不限于只能應(yīng)用于1個(gè)工作流，而是作為可以應(yīng)用于多個(gè)工作流的通用式程序記述的。
圖1表示了工作流處理部130中保存的工作程序?yàn)椤稗D(zhuǎn)帳處理”工作、“投資信托商品購(gòu)入處理”工作、“保險(xiǎn)商品購(gòu)入處理”工作、“CRM信息登錄處理”工作時(shí)的情況。
工作流定義部140保存了1個(gè)或多個(gè)工作流定義141、…，各工作流定義141、…記述了由工作流調(diào)用的工作程序及其調(diào)用目標(biāo)指定、工作程序的執(zhí)行順序。此外，關(guān)于工作流定義的實(shí)例在后面敘述(參照?qǐng)D5)。
工作流執(zhí)行歷史部150是用來(lái)記錄由所定義的工作流調(diào)用的處理的開(kāi)始信息和結(jié)束信息的。工作流編輯部160例如具有GUI功能，既能夠?qū)ぷ髁魈幚聿?30的工作程序進(jìn)行追加、刪除和改變，也能夠?qū)ぷ髁鞫x部140的工作流定義進(jìn)行追加、刪除和改變。工作流編輯部160例如經(jīng)由工作流控制部120訪問(wèn)工作流處理部130和工作流定義部140。
輸入輸出部170相當(dāng)于鍵盤(pán)、鼠標(biāo)等輸入部和顯示器等輸出部，通過(guò)與工作流編輯部160協(xié)同作業(yè)，進(jìn)行工作程序的編輯和工作流定義的編輯。此外，在允許利用文件傳送數(shù)據(jù)而輸入或輸出的情況下，文件訪問(wèn)裝置也相當(dāng)于輸入輸出部170。另外，輸入輸出部170也可以是設(shè)置在搭載了渠道協(xié)作裝置100的裝置之外，經(jīng)由通信線路200連接到工作流編輯部160。
渠道控制裝置300是用來(lái)控制營(yíng)業(yè)廳終端或ATM等交付渠道要素的，此外，也在渠道協(xié)作裝置100中執(zhí)行工作流的處理委托。另外，渠道控制裝置300執(zhí)行渠道固有的處理，作為從渠道協(xié)作裝置100的工作流定義中調(diào)用的工作流的一部分。
渠道控制裝置300以例如本身搭載于其上的營(yíng)業(yè)廳服務(wù)器或ATM等CPU及其執(zhí)行的計(jì)算機(jī)程序等為中心而構(gòu)成，從功能上來(lái)看，具有通信控制部310、工作流處理委托部320、工作流處理部330。
通信控制部310是用來(lái)控制經(jīng)由通信線路200與渠道協(xié)作裝置100之間的信息通信的。此外，通信協(xié)議等即使與渠道協(xié)作裝置100一側(cè)所用的基準(zhǔn)不同，如上所述，渠道協(xié)作裝置100的通信控制部110會(huì)將該不同吸收，因此，渠道控制裝置300的通信控制部310執(zhí)行通信控制時(shí)不需要關(guān)心基本的通信協(xié)議等。
工作流處理委托部320根據(jù)操作者的指示或自身搭載的預(yù)定的計(jì)算機(jī)程序起動(dòng)，委托渠道協(xié)作裝置100進(jìn)行規(guī)定的工作流處理。
工作流處理部330保存了由渠道協(xié)作裝置100的工作流調(diào)用而執(zhí)行的工作程序，適當(dāng)?shù)貓?zhí)行該工作程序。工作流處理部330中保存的工作程序隨搭載了該渠道控制裝置300的交付渠道要素而不同。
接著，按照?qǐng)D3的流程圖說(shuō)明具有如上所述結(jié)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)的一般工作。這里，圖3表示工作流控制部120的處理。
各工作流通過(guò)標(biāo)識(shí)符(以下稱為工作流標(biāo)識(shí)符)來(lái)區(qū)別。對(duì)渠道協(xié)作裝置100的工作流處理委托通過(guò)指定工作流標(biāo)識(shí)符進(jìn)行。此外，處理委托既可以從渠道控制裝置300手動(dòng)或自動(dòng)執(zhí)行，也可以在渠道協(xié)作裝置100內(nèi)由其他工作流執(zhí)行，進(jìn)一步，也可以相應(yīng)于預(yù)先登錄的日期時(shí)間的來(lái)到而自動(dòng)執(zhí)行。
渠道協(xié)作裝置100的工作流控制部120接收到工作流處理委托后，從工作流定義部140取出工作流標(biāo)識(shí)符所指定的工作流定義，開(kāi)始執(zhí)行工作流(S101)。工作流控制部120將工作流開(kāi)始時(shí)刻信息及工作流標(biāo)識(shí)符記錄到工作流執(zhí)行歷史部150(S102)。
此外，工作流控制部120開(kāi)始構(gòu)成工作流的各工作的處理。工作流控制部120在各工作的處理中首先記錄應(yīng)執(zhí)行的工作的開(kāi)始時(shí)刻信息及處理名(S103)。其次，工作流控制部120執(zhí)行指定的工作處理(S104)。
工作中定義了調(diào)用目標(biāo)，根據(jù)該定義，需要向渠道協(xié)作裝置100的工作流處理部130的工作程序發(fā)出處理委托，或者向渠道控制裝置300的工作流處理部330的工作程序發(fā)出處理委托。
根據(jù)調(diào)用目標(biāo)的分析向調(diào)用目標(biāo)發(fā)出進(jìn)行處理委托的處理既可以利用渠道協(xié)作裝置100的工作流控制部120進(jìn)行，也可以利用工作流控制部130的工作程序執(zhí)行，或者利用通信控制部110進(jìn)行。工作流控制部120在步驟S104進(jìn)行上述處理委托，由此實(shí)現(xiàn)基于工作的調(diào)用目標(biāo)分析的調(diào)用目標(biāo)工作程序處理的執(zhí)行。這里，將基于工作的調(diào)用目標(biāo)分析向調(diào)用目標(biāo)發(fā)出處理委托的處理作為在工作流控制部120執(zhí)行的處理進(jìn)行說(shuō)明。
如果應(yīng)處理的工作程序是渠道協(xié)作裝置100的工作程序，工作流控制部120即執(zhí)行該工作程序。另外，如果應(yīng)處理的工作程序是渠道控制裝置300上的工作程序，工作流控制部120則經(jīng)由通信控制部110委托相應(yīng)的渠道控制裝置300該工作程序的處理。這時(shí)，渠道控制裝置300經(jīng)由通信控制部310受理處理，執(zhí)行工作流處理部330的相應(yīng)工作程序，將執(zhí)行結(jié)果返回給委托源、即渠道協(xié)作裝置100。
工作處理結(jié)束后，工作流控制部20將處理結(jié)果和結(jié)束時(shí)刻信息記錄到工作流執(zhí)行歷史部150(S105)。接著，工作流控制部120根據(jù)該時(shí)刻的工作流的處理結(jié)果和工作流定義，檢查有無(wú)下一個(gè)應(yīng)執(zhí)行的工作流處理(工作)(S106)。如果有應(yīng)處理的工作，工作流控制部120則重復(fù)上述步驟S102至步驟S106的處理。
如果沒(méi)有應(yīng)處理的工作，工作流控制部120則將工作流的結(jié)束時(shí)刻信息和處理結(jié)果記錄到工作流執(zhí)行歷史部150(S107)，結(jié)束一系列的處理。
圖4是表示由工作流定義部140所定義的“商品購(gòu)入(投資信托商品購(gòu)入)”工作流定義141的說(shuō)明圖，圖5是以流程圖形式表示其執(zhí)行時(shí)的處理流程的說(shuō)明圖。
當(dāng)在營(yíng)業(yè)廳渠道接受了投資信托的申請(qǐng)時(shí)，在營(yíng)業(yè)廳渠道的終端進(jìn)行轉(zhuǎn)帳處理所需的必要信息的輸入結(jié)束后，利用營(yíng)業(yè)廳渠道控制裝置300的工作流處理委托部320向渠道協(xié)作裝置100的工作流控制部120發(fā)出工作流標(biāo)識(shí)符“商品購(gòu)入工作流”的處理委托。
渠道協(xié)作裝置100的工作流控制部120讀入工作流標(biāo)識(shí)符“商品購(gòu)入工作流”的定義，根據(jù)定義進(jìn)行處理。
“商品購(gòu)入工作流”141的定義按照?qǐng)D5的流程圖所示執(zhí)行。此外，在各工作執(zhí)行前和執(zhí)行后取得執(zhí)行歷史，但在以下的記述中省略。
圖5的步驟S201對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<接收 名稱＝受理>的工作。工作流控制部120在步驟S201調(diào)用渠道協(xié)作裝置100的工作流處理部130中的“受理”，保存與委托源有關(guān)的信息及輸入?yún)?shù)信息。
圖5的步驟S202對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<功能調(diào)用 名稱＝轉(zhuǎn)帳處理>的工作。工作流控制部120在步驟S202調(diào)用渠道協(xié)作裝置100的工作流處理部130中的“轉(zhuǎn)帳處理”，由此與計(jì)算機(jī)主機(jī)500進(jìn)行通信，將申請(qǐng)金轉(zhuǎn)入購(gòu)入者的帳戶。
圖5的步驟S203對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<功能調(diào)用 名稱＝主機(jī)通信結(jié)果返回>的工作。工作流控制部120在步驟S203調(diào)用調(diào)用源即營(yíng)業(yè)廳渠道控制裝置300的工作流處理部330中的“處理結(jié)果通報(bào)處理”。由此，營(yíng)業(yè)廳服務(wù)器5或營(yíng)業(yè)廳終端6的處理結(jié)束。
圖5的步驟S204對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<判斷>的工作。工作流控制部120在步驟S204中判斷步驟S202的轉(zhuǎn)帳處理工作的處理結(jié)果。當(dāng)處理結(jié)果正常時(shí)，繼續(xù)處理；異常時(shí)則結(jié)束一系列的處理。
圖5的步驟S 205對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<功能調(diào)用 名稱＝投資購(gòu)入>的工作。工作流控制部120在步驟S205調(diào)用渠道協(xié)作裝置100的工作流處理部130中的“投資信托商品購(gòu)買(mǎi)”工作。由此，與證券公司(的計(jì)算機(jī))600進(jìn)行通信，向證券公司登錄購(gòu)入信息。
圖5的步驟S206對(duì)應(yīng)于圖4的開(kāi)始標(biāo)簽為<功能調(diào)用 名稱＝CRM信息登錄>的工作。工作流控制部120在步驟S206調(diào)用渠道協(xié)作裝置100的工作流處理部130中的“CRM信息登錄工作”。由此，與計(jì)算機(jī)主機(jī)500進(jìn)行通信，將購(gòu)買(mǎi)者信息登錄到計(jì)算機(jī)主機(jī)500。
下一行是工作流結(jié)束標(biāo)簽</工作流>，因此，以此結(jié)束商品購(gòu)入工作流。
以上說(shuō)明了連接到單一供應(yīng)渠道的工作流。接著說(shuō)明在該工作流中追加保險(xiǎn)商品購(gòu)買(mǎi)工作、連接到保險(xiǎn)公司的供應(yīng)渠道時(shí)的情況。
為了在圖4說(shuō)明的投資信托商品的商品購(gòu)入工作流定義中追加保險(xiǎn)商品，追加圖6的點(diǎn)劃線所包圍部分的處理W101和W102。圖7中與此對(duì)應(yīng)的部位是步驟S305和S307。
在步驟S305中，為了調(diào)用用來(lái)執(zhí)行顧客想要購(gòu)入的商品的購(gòu)買(mǎi)的工作，對(duì)商品種類進(jìn)行判斷。當(dāng)商品種類為投資信托時(shí)，執(zhí)行投資信托商品購(gòu)入處理(步驟S306)；當(dāng)商品種類為保險(xiǎn)時(shí)，執(zhí)行保險(xiǎn)商品購(gòu)入處理(步驟S307)。
在步驟S306中執(zhí)行的“投資信托商品購(gòu)入處理”工作132與證券公司(的計(jì)算機(jī))600進(jìn)行通信，執(zhí)行投資信托商品的購(gòu)入處理。步驟S307的“保險(xiǎn)商品購(gòu)入處理”工作133與供應(yīng)渠道的保險(xiǎn)公司(的計(jì)算機(jī))700通信，執(zhí)行向保險(xiǎn)公司700發(fā)出保險(xiǎn)商品的購(gòu)入登錄委托的處理。
商品購(gòu)入工作流定義從圖4向圖6的變更是工作流編輯部160基于來(lái)自輸入輸出部170的信號(hào)執(zhí)行。
圖8表示利用工作流編輯部160進(jìn)行工作流編輯時(shí)的一般的處理流程。
工作流編輯部160在從輸入輸出部170接收到工作流編輯指示時(shí)，開(kāi)始圖8所示的編輯處理，首先進(jìn)行操作者認(rèn)證(S401)。其后，詢問(wèn)操作者是否編輯工作程序(S402)，如果編輯工作程序，就讓操作者選擇編輯種類(S403)。
如果編輯種類是追加，則從輸入輸出部(包含文件訪問(wèn)裝置)170取入要追加的工作程序，經(jīng)由工作流控制部120由工作流處理部130追加保存(S404)。在從上述圖4改變?yōu)閳D6的商品購(gòu)入工作流定義時(shí)，在其變更前，如果工作流處理部130中不存在“保險(xiǎn)商品購(gòu)入處理”工作，則需要將“保險(xiǎn)商品購(gòu)入處理”工作預(yù)先追加到工作流處理部130中。
另外，如果所指示的工作程序的編輯種類是刪除，工作流編輯部160則經(jīng)由工作流控制部120從工作流處理部130取得工作程序的工作名一覽后顯示到輸入輸出部170，指示出要?jiǎng)h除的工作程序(工作名)，將所指示的工作程序經(jīng)由工作流控制部120從工作流處理部130刪除(S405)。
進(jìn)一步，如果所指示的工作程序的編輯種類是更新，工作流編輯部160則經(jīng)由工作流控制部120從工作流處理部130取得工作程序的工作名一覽后顯示到輸入輸出部170，指示出要更新的工作程序(工作名)，將所指示的工作程序整體經(jīng)由工作流控制部120從工作流處理部130取得后顯示到輸入輸出部170進(jìn)行編輯，相應(yīng)于輸入輸出部170中的“執(zhí)行”鍵的操作等，使要更新的工作程序經(jīng)由工作流控制部120覆蓋寫(xiě)到工作流處理部130中(S406)。
圖8中只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的表示；工作程序的編輯能夠針對(duì)多個(gè)工作程序重復(fù)執(zhí)行。
工作流編輯部160在工作程序的編輯結(jié)束后或未被要求工作程序編輯時(shí)，詢問(wèn)操作者是否編輯工作流定義(S407)，如果編輯工作流定義，則由操作者選擇編輯種類(S408)。
如果編輯種類是追加，則從輸入輸出部(包含文件訪問(wèn)裝置)170取得要追加的工作流定義，經(jīng)由工作流控制部120由工作流定義部140追加保存(S409)。
另外，如果所指示的工作流定義的編輯種類是刪除，工作流編輯部160則經(jīng)由工作流控制部120從工作流定義部130取得工作流定義的定義名一覽后顯示到輸入輸出部170，指示出要?jiǎng)h除的工作流定義(定義名)，將所指示的工作流定義經(jīng)由工作流控制部120從工作流定義部140刪除(S410)。
進(jìn)一步，如果所指示的工作流定義的編輯種類是更新，工作流編輯部160則經(jīng)由工作流控制部120從工作流定義部130取得工作流定義的定義名一覽后顯示到輸入輸出部170，指示出要更新的工作流定義(定義名)，將所指示的工作流定義經(jīng)由工作流控制部120從工作流控制部140取得后顯示到輸入輸出部170進(jìn)行編輯，相應(yīng)于輸入輸出部170中的“執(zhí)行”鍵的操作等，使已更新的工作流定義經(jīng)由工作流控制部120覆蓋寫(xiě)到工作流定義部130中(S411)。
在商品購(gòu)入工作流定義從上述圖4向圖6的改變就是通過(guò)這樣的更新功能來(lái)執(zhí)行的。
例如，在將改變前的工作流定義顯示到輸入輸出部170的情況下，光標(biāo)也被顯示出來(lái)，針對(duì)光標(biāo)的位置，像字處理機(jī)編輯一樣，能夠?qū)ぷ髁鞫x的一部分作出改變。另外，當(dāng)光標(biāo)位于開(kāi)始標(biāo)簽時(shí)，“追加”鍵和“刪除”鍵也作為功能鍵變?yōu)橛行?，可以以工作為單位進(jìn)行追加、刪除。
例如，當(dāng)“追加”鍵被操作后，“分支”、“功能調(diào)用”、“接收”等工作種類顯示出來(lái)，根據(jù)從中選擇出來(lái)的選擇項(xiàng)接受進(jìn)一步的輸入。
例如，當(dāng)圖4的內(nèi)容顯示出來(lái)、光標(biāo)位于開(kāi)始標(biāo)簽<功能調(diào)用 名稱＝投資購(gòu)入>時(shí)，“追加”鍵被操作后選擇“分支”，由此，<條件></條件><下一處理></下一處理>行顯示為2行。在各行的<條件>標(biāo)簽及</條件>標(biāo)簽之間插入“商品種類＝投資信托”、“商品種類＝保險(xiǎn)”的同時(shí)，在<下一處理>標(biāo)簽及</下一處理>標(biāo)簽之間輸入“投資信托購(gòu)入”、“保險(xiǎn)購(gòu)入”，由此，圖6中的符號(hào)W101所示的部分被追加。
另外，例如圖4的內(nèi)容中，追加圖6的符號(hào)W101所示的部分并顯示內(nèi)容，光標(biāo)位于開(kāi)始標(biāo)簽<功能調(diào)用 名稱＝CRM 信息登錄處理>時(shí)，“追加”鍵被操作后選擇“功能調(diào)用”，由此，<功能調(diào)用 名稱＝？？？？>行顯示出來(lái)。此時(shí)，工作程序的工作名一覽也在不同區(qū)域顯示出來(lái)，以拖放方式將“保險(xiǎn)購(gòu)入”這一工作名放到“？？？？”部分，由此追加圖6中的符號(hào)W101所示的部分或者從圖6中的符號(hào)W102所示的部分之中去除一部分輸入字符串之后的內(nèi)容。在后者的情況下，需要輸入期望的字符串。
借助于上述實(shí)施方式的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)及渠道協(xié)作裝置，能夠獲得以下效果。
借助于上述實(shí)施方式，利用將渠道控制裝置之間的通信協(xié)議的不同進(jìn)行變換而吸收的通信控制部，能夠連接各種各樣的渠道。另外，只要改變工作流定義就能夠自由地改變渠道的業(yè)務(wù)處理組合或執(zhí)行順序。其結(jié)果是，不僅能夠容易地實(shí)現(xiàn)一直以來(lái)難以實(shí)現(xiàn)的渠道間的協(xié)作處理，而且在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)隨著放寬管制等而即將變化的形勢(shì)下，能夠靈活高效地應(yīng)對(duì)今后的變化。
例如，如圖4所示，利用工作流定義了商品購(gòu)入處理手續(xù)，因此，對(duì)于新的供應(yīng)渠道的新商品的對(duì)應(yīng)就能夠通過(guò)改變工作流定義而容易地實(shí)現(xiàn)。另外，用來(lái)連接到供應(yīng)渠道所需的協(xié)議或接口封閉在通信控制部或商品購(gòu)入處理工作內(nèi)，因此，即使連接目的地供應(yīng)渠道被改變，也不需要改變交付渠道一側(cè)的接口。
進(jìn)一步，借助于上述實(shí)施方式，由于記錄了工作流執(zhí)行歷史，通過(guò)檢查執(zhí)行歷史就能夠監(jiān)視多個(gè)業(yè)務(wù)組合處理是否按規(guī)定執(zhí)行的情況，有助于防止非法的事務(wù)處理。
(B)其他實(shí)施方式在上述實(shí)施方式中描述的是依次分析執(zhí)行工作流定義的方式；但也可以在執(zhí)行之前將工作流定義進(jìn)行分析、預(yù)先生成1個(gè)計(jì)算機(jī)程序后執(zhí)行該計(jì)算機(jī)程序。向1個(gè)計(jì)算機(jī)程序的變換既可以在受理工作流處理委托前進(jìn)行，另外，也可以在受理工作流處理委托后進(jìn)行。
另外，在上述實(shí)施方式中，操作員通過(guò)手工操作確認(rèn)工作流執(zhí)行歷史部150中保存的執(zhí)行歷史；但也可以設(shè)置自動(dòng)確認(rèn)處理部，判斷是否遵守了所定義的工作流的工作流程。
進(jìn)一步，在上述實(shí)施方式中，工作流編輯部160經(jīng)由工作流控制部120執(zhí)行工作程序的追加、編輯、刪除處理或工作流定義的追加、編輯、刪除處理；但工作流編輯部160也可以不經(jīng)由工作流控制部120而直接針對(duì)工作流處理部130執(zhí)行工作程序的追加、編輯、刪除處理或針對(duì)工作流定義部140執(zhí)行工作流定義的追加、編輯、刪除處理。
進(jìn)一步，另外，在上述實(shí)施方式中，處理流程是選擇追加或刪除等編輯種類后選擇目標(biāo)工作程序或工作流定義；但處理流程也可以是選擇目標(biāo)工作程序或工作流定義之后選擇編輯種類。
另外，在上述實(shí)施方式中，在編輯工作流定義的手續(xù)中表示了使用文本編輯器等編輯軟件對(duì)工作流定義的文本文檔的編輯實(shí)例；但也可以在圖標(biāo)的拖放或?qū)傩跃庉嫯?huà)面中對(duì)與文本式工作流定義相對(duì)應(yīng)的圖標(biāo)或以線段連接圖標(biāo)而表示的流程圖所示的GUI進(jìn)行編輯處理。
權(quán)利要求
1.一種金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，將金融機(jī)構(gòu)的交付渠道和供應(yīng)渠道中的多個(gè)渠道間連接，其特征在于，具備渠道控制裝置，搭載在交付渠道要素裝置中；以及渠道協(xié)作裝置，容納1個(gè)或多個(gè)上述渠道控制裝置并且能夠與上層裝置或外部裝置連接，上述渠道協(xié)作裝置具備通信控制部，吸收各個(gè)渠道的通信協(xié)議的不同；工作流定義部，保存多個(gè)渠道協(xié)作的工作流的定義；第1工作流處理部，保存1個(gè)或多個(gè)能構(gòu)成上述工作流的一部分的處理單位即工作程序，處理指示工作；工作流控制部，執(zhí)行被委托處理的定義的工作流；以及工作流編輯部，編輯上述工作流定義部中保存的工作流定義或上述第1工作流處理部中保存的工作程序。
2.如權(quán)利要求1所述的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，其特征在于，全部或一部分上述渠道控制裝置具有工作流處理委托部，向上述渠道協(xié)作裝置提供工作流的識(shí)別信息并委托工作流的執(zhí)行。
3.如權(quán)利要求1或2所述的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，其特征在于，全部或一部分上述渠道控制裝置具有第2工作流處理部，保存1個(gè)或多個(gè)能構(gòu)成上述工作流的一部分的處理單位即工作程序，處理由上述渠道協(xié)作裝置的上述工作流控制部作出的指示工作。
4.如權(quán)利要求1～3的任意一個(gè)所述的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，其特征在于，上述渠道協(xié)作裝置還具有工作流執(zhí)行歷史部，在上述工作的開(kāi)始時(shí)和結(jié)束時(shí)將與該工作相關(guān)的執(zhí)行歷史信息利用上述工作流控制部寫(xiě)入。
5.一種渠道協(xié)作裝置，容納1個(gè)或多個(gè)渠道控制裝置并且能夠與上層裝置或外部裝置連接的渠道協(xié)作裝置，與搭載在交付渠道要素裝置中的上述渠道控制裝置一起構(gòu)成將金融機(jī)構(gòu)的交付渠道和供應(yīng)渠道中的多個(gè)渠道間連接的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)，該渠道協(xié)作裝置其特征在于，具備通信控制部，吸收各個(gè)渠道的通信協(xié)議的不同；工作流定義部，保存多個(gè)渠道協(xié)作的工作流的定義；工作流處理部，保存1個(gè)或多個(gè)能構(gòu)成上述工作流的一部分的處理單位即工作程序，處理指示工作；工作流控制部，執(zhí)行被委托處理的定義的工作流；以及工作流編輯部，編輯上述工作流定義部中保存的工作流定義或上述工作流處理部中保存的工作程序。
6.如權(quán)利要求5所述的渠道協(xié)作裝置，其特征在于，還具有工作流執(zhí)行歷史部，在上述工作的開(kāi)始時(shí)和結(jié)束時(shí)將與該工作相關(guān)的執(zhí)行歷史信息利用上述工作流控制部寫(xiě)入。
全文摘要
本發(fā)明能夠靈活而有效地對(duì)應(yīng)提供新的金融商品或服務(wù)等時(shí)所必需的那種渠道之間的協(xié)作處理。本發(fā)明的金融機(jī)構(gòu)渠道協(xié)作系統(tǒng)具備渠道控制裝置，搭載在金融機(jī)構(gòu)的交付渠道要素裝置中；渠道協(xié)作裝置，容納渠道控制裝置并且能夠與上層裝置或外部裝置連接。渠道協(xié)作裝置具備通信控制部，吸收各個(gè)渠道的通信協(xié)議的不同；工作流定義部，保存多個(gè)渠道協(xié)作的工作流的定義；工作流處理部，保存工作流的處理單位即工作程序，處理指示工作；工作流控制部，執(zhí)行被委托處理的工作流定義；以及工作流編輯部，編輯工作流定義或工作程序。
文檔編號(hào)G06Q50/00GK1841420SQ20051010711
公開(kāi)日2006年10月4日 申請(qǐng)日期2005年9月30日 優(yōu)先權(quán)日2005年3月31日
發(fā)明者山本正 申請(qǐng)人:沖電氣工業(yè)株式會(huì)社