一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別方法及裝置的制造方法
【技術(shù)領(lǐng)域】
[0001] 本發(fā)明設(shè)及計(jì)算機(jī)技術(shù)領(lǐng)域，尤其設(shè)及一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別方法及裝置。
【背景技術(shù)】
[0002] 在現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)詐騙中，受騙者往往是通過網(wǎng)絡(luò)或者電話收到相關(guān)的匯款或轉(zhuǎn)賬信 息，從而匯款或轉(zhuǎn)賬給陌生人，造成了大量的錢財(cái)損失。隨著時(shí)下網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法方式越來(lái) 越多，從源頭上預(yù)防和阻止網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法，例如，阻止受騙者往行騙 者的賬號(hào)上進(jìn)行匯款，即阻止業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)移。
[0003] 在現(xiàn)有的防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法中，系統(tǒng)在檢測(cè)到用戶給危險(xiǎn)賬戶進(jìn)行匯款時(shí)，主 動(dòng)阻止匯款，并通知用戶，需要用戶進(jìn)一步的向銀行或者賬戶管理機(jī)構(gòu)解釋其匯款的動(dòng)機(jī) 及原因，W及是否清楚收款人的具體信息；只有在其解釋被接受時(shí)，其匯款才能繼續(xù)進(jìn)行。 在上述危險(xiǎn)賬戶的界定中，危險(xiǎn)賬戶指的是可能存在詐騙、欺詐等行為的賬戶，也可稱之為 潛在危險(xiǎn)賬戶，主要是通過其他用戶的舉報(bào)或銀行的監(jiān)控，也就是說(shuō)，危險(xiǎn)賬戶的界定是在 已經(jīng)有用戶受到詐騙并舉報(bào)之后在有用戶受到詐騙并進(jìn)行舉報(bào)該賬戶為存在詐騙行為的 危險(xiǎn)賬戶之后。然而，上述關(guān)于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移中的危險(xiǎn)賬戶的判定中，只能在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)已經(jīng) 轉(zhuǎn)移之后，對(duì)于一個(gè)陌生的賬戶，若其不是已經(jīng)被銀行或者其他管理中屯、標(biāo)記為危險(xiǎn)賬戶， 則無(wú)法識(shí)別其為危險(xiǎn)賬戶，默認(rèn)的將其判定為安全賬戶。
[0004] 綜上所述，現(xiàn)有技術(shù)中業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別存在識(shí)別的準(zhǔn)確度低的技 術(shù)問題。

【發(fā)明內(nèi)容】
陽(yáng)〇化]基于此，為解決上述提到的傳統(tǒng)技術(shù)中業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別存在識(shí)別 的準(zhǔn)確度低的技術(shù)問題，特提供了一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別方法。
[0006] 一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別方法，包括：
[0007] 接收業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的發(fā)起賬戶對(duì)應(yīng)的終端上傳的收款賬戶；
[0008] 根據(jù)所述發(fā)起賬戶和所述收款賬戶之間的通信記錄和在社交關(guān)系鏈上相隔的用 戶數(shù)計(jì)算所述收款賬戶的評(píng)價(jià)參考值，所述通信記錄包括通話頻率分布、通話時(shí)長(zhǎng)分布和/ 或通話的呼入呼出分布；
[0009] 查找所述評(píng)價(jià)參考值所屬的預(yù)設(shè)的闊值區(qū)間，根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū) 間判定所述收款賬戶是否為危險(xiǎn)賬戶。
[0010] 可選的，所述根據(jù)所述發(fā)起賬戶和所述收款賬戶之間的通信記錄和在社交關(guān)系鏈 上相隔的用戶數(shù)計(jì)算所述收款賬戶的評(píng)價(jià)參考值的步驟包括：
[0011] 根據(jù)預(yù)設(shè)的評(píng)價(jià)函數(shù)，獲取與在社交關(guān)系鏈上相隔的用戶數(shù)對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值；
[0012] 根據(jù)預(yù)設(shè)的評(píng)價(jià)函數(shù)，獲取與所述通話頻率分布、所述通話時(shí)長(zhǎng)分布和/或所述 通話的呼入呼出分布對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值；
[0013] 將所述與在社交關(guān)系鏈上相隔的用戶數(shù)對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值W及與所述通話頻率分布、 所述通話時(shí)長(zhǎng)分布和/或所述通話的呼入呼出分布對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值，按照預(yù)設(shè)的權(quán)重進(jìn)行加 權(quán)得到所述收款賬戶的評(píng)價(jià)參考值。
[0014] 可選的，所述根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間判定所述收款賬戶是否為危險(xiǎn) 賬戶的步驟包括：獲取預(yù)設(shè)的與所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間對(duì)應(yīng)的賬戶安全等級(jí)參 數(shù)。
[0015] 可選的，所述查找所述評(píng)價(jià)參考值所屬的預(yù)設(shè)的闊值區(qū)間，根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值 所屬的闊值區(qū)間判定所述收款賬戶是否為危險(xiǎn)賬戶的步驟包括：查找所述評(píng)價(jià)參考值所屬 的預(yù)設(shè)的闊值區(qū)間；若查找到，則根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間設(shè)置所述發(fā)起賬戶 對(duì)所述收款賬戶進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的操作權(quán)限。
[0016] 可選的，所述根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間判所述收款賬戶是否為危險(xiǎn)賬 戶步驟之后還包括：
[0017] 生成與所述查找到的所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間對(duì)應(yīng)的提示信息，并發(fā)送給 所述發(fā)起賬戶對(duì)應(yīng)的終端。
[0018] 此外，為解決上述提到的傳統(tǒng)技術(shù)中防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法無(wú)法分辨在用戶給陌生 人或者陌生賬號(hào)匯款時(shí)的詐騙的可能性，導(dǎo)致的交易的風(fēng)險(xiǎn)度過大的技術(shù)問題，特提供了 一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別裝置。
[0019] 一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別裝置，包括：
[0020] 收款賬戶接收模塊，用于接收業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的發(fā)起賬戶對(duì)應(yīng)的終端上傳的收款賬 戶；
[0021] 評(píng)價(jià)參考值計(jì)算模塊，用于根據(jù)所述發(fā)起賬戶和所述收款賬戶之間的通信記錄和 在社交關(guān)系鏈上相隔的用戶數(shù)計(jì)算所述收款賬戶的評(píng)價(jià)參考值，所述通信記錄包括通話頻 率分布、通話時(shí)長(zhǎng)分布和/或通話的呼入呼出分布；
[0022] 危險(xiǎn)賬戶判斷模塊，用于查找所述評(píng)價(jià)參考值所屬的預(yù)設(shè)的闊值區(qū)間，根據(jù)所述 評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間判定所述收款賬戶是否為危險(xiǎn)賬戶。
[0023] 可選的，所述評(píng)價(jià)參考值計(jì)算模塊還用于：
[0024] 根據(jù)預(yù)設(shè)的評(píng)價(jià)函數(shù)，獲取與在社交關(guān)系鏈上相隔的用戶數(shù)對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值；
[00巧]根據(jù)預(yù)設(shè)的評(píng)價(jià)函數(shù)，獲取與所述通話頻率分布、所述通話時(shí)長(zhǎng)分布和/或所述 通話的呼入呼出分布對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值；
[00%] 將所述與在社交關(guān)系鏈上相隔的用戶數(shù)對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值W及與所述通話頻率分布、 所述通話時(shí)長(zhǎng)分布和/或所述通話的呼入呼出分布對(duì)應(yīng)的評(píng)價(jià)值，按照預(yù)設(shè)的權(quán)重進(jìn)行加 權(quán)得到所述收款賬戶的評(píng)價(jià)參考值。
[0027] 可選的，所述危險(xiǎn)賬戶判斷模塊還用于：獲取預(yù)設(shè)的與所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊 值區(qū)間對(duì)應(yīng)的賬戶安全等級(jí)參數(shù)。
[0028] 可選的，所述危險(xiǎn)賬戶判斷模塊還用于：查找所述評(píng)價(jià)參考值所屬的預(yù)設(shè)的闊值 區(qū)間；在查找到時(shí)，根據(jù)所述評(píng)價(jià)參考值所屬的闊值區(qū)間設(shè)置所述發(fā)起賬戶對(duì)所述收款賬 戶進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的操作權(quán)限。
[0029] 可選的，所述裝置還包括提示消息生成模塊，用于生成與所述評(píng)價(jià)參考值所屬的 闊值區(qū)間對(duì)應(yīng)的提示信息，并發(fā)送給所述發(fā)起賬戶對(duì)應(yīng)的終端。
[0030] 實(shí)施本發(fā)明實(shí)施例，將具有如下有益效果：
[0031] 采用了上述危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別和裝置之后，在賬戶之間進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移之前，會(huì) 先根據(jù)業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的發(fā)起賬戶對(duì)應(yīng)的終端提供的收款賬戶的賬戶信息，根據(jù)兩個(gè)賬戶之 間的通信記錄W及兩個(gè)賬戶對(duì)應(yīng)的用戶在社交關(guān)系網(wǎng)上的聯(lián)系，去計(jì)算收款賬戶的評(píng)價(jià)參 考值，從而根據(jù)評(píng)價(jià)參考值判斷該收款賬戶是否為危險(xiǎn)賬戶。因此，和傳統(tǒng)技術(shù)相比，可W 不需要經(jīng)過用戶在收到詐騙之后對(duì)危險(xiǎn)賬戶的舉報(bào)就可W識(shí)別出危險(xiǎn)賬戶，只需要根據(jù)用 戶之間通信記錄及在其社會(huì)關(guān)系網(wǎng)上的聯(lián)系，就可W識(shí)別該收款賬戶是否存在詐騙的可能 性，因此，能更準(zhǔn)確地識(shí)別出危險(xiǎn)賬戶，提高了在業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移中的危險(xiǎn)賬戶識(shí)別的準(zhǔn)確 率。
【附圖說(shuō)明】
[0032]為了更清楚地說(shuō)明本發(fā)明實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例或現(xiàn) 有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡(jiǎn)單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本 發(fā)明的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來(lái)講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可W 根據(jù)運(yùn)些附圖獲得其他的附圖。 陽(yáng)03引其中：
[0034] 圖1為一個(gè)實(shí)施例中一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別方法的流程示意圖；
[0035] 圖2為一個(gè)實(shí)施例中兩個(gè)聯(lián)系人之間的間接聯(lián)系的實(shí)現(xiàn)的示意圖；
[0036] 圖3為一個(gè)實(shí)施例中一種危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別裝置的結(jié)構(gòu)示意圖。
【具體實(shí)施方式】
[0037]下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對(duì)本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完 整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例僅僅是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例?；?本發(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有作出創(chuàng)造性勞動(dòng)前提下所獲得的所有其他 實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。
[0038] 為解決上述提到的傳統(tǒng)技術(shù)中業(yè)務(wù)數(shù)值轉(zhuǎn)移的危險(xiǎn)賬戶的識(shí)別存在識(shí)別的準(zhǔn)確 度低的技術(shù)問題，在本實(shí)施例中，